Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы

В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Тинькофф Банке. Рассмотрим тарифы на обслуживание для ИП и ООО, возможности личного кабинета и способы пополнения счета. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.

О Банке

АО Тинькофф Банк является первым полноценным онлайн-банком в РФ. Направление Тинькофф – Бизнес было открыто в 2014 году. А открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП и ООО можно начиная с 2015 года.

Многочисленные отзывы и награды подтверждают, что в банке выбрали правильное направление развития. Надежность и устойчивость кредитной организации подтверждается высокими рейтингами от ведущих агентств: A(RU) по версии АКРА и B1 (Moody’s).

Преимущества расчетного счета в Тинькофф для ИП и ООО

Приведем главные преимущества обслуживания в Тинькофф Банк для ИП и юридических лиц:

• Длинный операционный день. При этом нет дополнительных комиссий за отправку платежей ранними/поздними рейсами.
• Возможность открыть зарплатный проект. При этом он будет бесплатен для компании и сотрудников, за что и получает исключительно положительные отзывы.
• Начисление процентов на остаток. Данная возможность особенно привлекательна для юр. лиц, вынужденных аккумулировать большие суммы на счету для проведения сделок.
• Удобный личный кабинет и мобильный банк для бизнеса. По версии Markswebb Rank & Report мобильный банк Тинькофф признан самым эффективным в РФ.
• Множество доп. услуг. Все необходимое для бизнеса можно найти в одном месте – от кредитов и эквайринга до бухгалтерии и онлайн-касс.

Тарифы на РКО в Тинькофф банке

Банк предлагает для ИП и организаций открыть расчетный счет по одному из 3 тарифных планов. Даже в минимальном тарифе предусмотрены проценты на остаток по счету. А плата за открытие счета для ООО или предпринимателя отсутствует независимо от выбранного пакета услуг.

Онлайн-заявка на открытие счета в Тинькофф

Подать заявку на открытие счета удобней всего через . Для этого нужно перейти в раздел “Бизнес” и заполнить небольшую форму.

В течение нескольких минут после отправки заявки на почту будут высланы реквизиты будущего счета, а также данные для доступа в личный кабинет. Вам необходимо загрузить копии всех документов, после чего с вами свяжется представитель банка и предложит договориться о встрече для подписания договора. Об успешной проверке документов и активации счета банк уведомит вас по СМС.

Необходимые документы

Для открытия счета в Тинькофф Банке предпринимателю достаточно одного паспорта. Пакет документов для ООО несколько иной:

• паспорт директора;
• уставные документы компании (Устав, протоколы, решения и т. д.);
• договор аренды или документы, подтверждающие собственность на офис.

Замечание. Иногда Тинькофф Банк может запросить и дополнительные документы. Обычно запрашивается справка об отсутствии долгов по налогам или копия последней отчетности (декларации).

Расчетно-кассовое обслуживание

Тинькофф Банк специализируется на комплексном обслуживании бизнеса своих клиентов. Помимо классического ведения счета, вы сможете воспользоваться зарплатным проектом, овердрафтом, банковскими гарантиями или валютным контролем. Доступны также и дополнительные сервисы – онлайн-бухгалтерия, эквайринг и другие.

Регистрация ИП и ООО

Если вы только задумываетесь о создании бизнеса и боитесь бумажной волокиты на этапе его регистрации, то используя бесплатный сервис Тинькофф Банка, легко решите эту проблему. Достаточно заполнить специальную форму на сайте банка, и система автоматически подготовит все бумаги для регистрации ООО или ИП.

Когда документы будут готовы, вам останется оплатить госпошлину и отнести документы в ИФНС. После официальной регистрации бизнеса можно закончить процедуру открытия счета в Тинькофф Банке.

Онлайн-бухгалтерия

Тинькофф Банк бесплатно позаботится о ведении бухгалтерии своих клиентов с помощью сервиса “Онлайн-бухгалтерия”. Кредитная организация бесплатно выпускает ЭЦП, которая позволяет сдавать отчеты и декларации без посещения ФНС, а их подготовку и ведение учета берет на себя автоматизированная система и профессиональные бухгалтеры.

Для удобства клиентов сервис онлайн-бухгалтерии доступен и в мобильном приложении. Оно обеспечивает доступ к информации и сдачу отчетности из любой точки планеты.

Зарплатный проект

Тинькофф предлагает бесплатный зарплатный проект для сотрудников и компаний . В рамках услуги компания избавляется от необходимости снимать наличку на выплату зарплаты и бесплатно переводит ее на карты банка.

Для сотрудников карточки выпускаются и доставляются бесплатно, она автоматически подключается к специальному тарифному плану со льготными условиями обслуживания. Условия обслуживания карт представлены в таблице:

Торговый эквайринг

Прием оплаты с помощью карт позволяет поднять обороты любого бизнеса. Тинькофф Банк предоставляет торговый эквайринг с зачислением средств за 1 рабочий день. На выбор предлагается 2 вида терминалов:

• стационарный VERIFONE VX520 за 18 500 р.;
• мобильный PAX D210E за 19 500 р.

Комиссия за услугу будет различаться в зависимости от подключенного тарифного плана:

Интернет-эквайринг

Такой эквайринг позволяет наладить прием платежей по банковским картам в интернет-магазинах, приложениях, группах в социальных сетях. Выручка отправляется на следующий рабочий день, а сама система адаптирована под 54-ФЗ.

Абонентская плата по услуге отсутствует, а комиссия зависит от выбранного тарифа.

Тинькофф Касса

Тинькофф предлагает несколько видов онлайн-касс, соответствующих требованиям 54-ФЗ. Все кассы продаются готовыми к работе. В комплект входит фискальный накопитель и подключение к оператору ОФД, а также выпуск ЭЦП и регистрация аппарата в ИФНС.

К любой кассе можно подключить следующее оборудование:

• сканер штрихкода (простой либо 2D-сканер для ЕГАИС);
• терминал для приема платежей по банковским картам;
• денежный ящик;
• прикассовые весы;
• принтер этикеток;
• систему товарного учета.

Корпоративные карты

Корпоративные карты Тинькофф Банка позволяют использовать деньги на расчетном счете ИП или ООО для оплаты товаров, услуг по всему миру и даже через интернет. Карты также предусмотрены для снятия и внесения наличных в банкоматах. Лимиты для каждой карты и сотрудника могут быть индивидуальными. При тратах по корпоративным картам от 50 000 р./мес. на ТП “Простой” или от 200 000 р./мес. на ТП “Продвинутый” Тинькофф не взимает абонентскую плату за обслуживание.

Овердрафт

Услуга позволяет получать в долг небольшие суммы в Тинькофф на короткие сроки. Благодаря ей можно совершать платежи, даже когда на расчетном счете недостаточно собственных средств. Заявка на овердрафт рассматривается уже после 2 месяцев ведения счета в банке.

Банковские гарантии

Выступая партнером площадки Финтендер, Тинькофф Банк оформляет банковские гарантии на участие в тендерах или исполнение контрактов по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также гарантии на участие в коммерческих закупках. Выпуск гарантии происходит через интернет, а проект гарантии можно получить через час после заполнения заявки.

Валютный контроль

Тинькофф Банк бесплатно открывает любое количество счетов в долларах, фунтах и евро. Он также предоставляет удобный инструмент для автоматического заполнения контрактов, справок и может взять на себя выполнение функций агента валютного контроля. Стоимость услуг будет зависеть от тарифного плана:

Личный кабинет для расчетного счета в Тинькофф

Личный кабинет – это панель управления, в которой ИП или компания может полностью управлять счетами, картами и другими подключенными сервисами в банке. Выполнить вход в личный кабинет можно через специальную кнопку вверху любой страницы .

Рассмотрим основные функции личного кабинета для бизнеса:

• Просмотр остатков, выписок.
• Проведение платежей (рублевых и валютных).
• Выставление счетов контрагентам, создание закрывающих документов, сдача отчетности.
• Оформление документов для валютного контроля.
• Настройка лимитов и других параметров карт для бизнеса.
• Мгновенная и круглосуточная выплата зарплаты сотрудникам без комиссии.
• Подключение и оформление дополнительных продуктов (банковские гарантии, овердрафт, эквайринг и т. д.).
• Смена тарифных планов.

В личном кабинете можно круглосуточно задавать вопросы службе поддержке. Она подскажет все: где ближе пополнить счет, как оформить операцию или отправить необходимые документы.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Тинькофф Бизнес – это аналог личного кабинета в смартфоне или планшете. В нем можно совершать следующие виды операций:

• Получать данные об остатках на счетах в режиме реального времени, просматривать выписку и историю операций.
• Совершать платежи контрагентам, в т. ч. используя функцию повтора платежа из истории.
• Управлять корпоративными картами (установка лимитов, блокировок).
• Получение консультаций от персонального менеджера.

Как снять деньги со счета Тинькофф банка ИП и юр. лицам

Тинькофф Банк не имеет собственных офисов, и получить деньги по чеку в нем невозможно. Зато доступно 2 варианта других варианта:

• Снятие наличных с корпоративной карты. Сделать это можно в любом банкомате мира. Комиссия взимается в соответствии с тарифами.
• Вывести средства на личную карту. Юр. лицам в этом случае также придется платить комиссию. ИП могут бесплатно перевести на личную карту Tinkoff Black в пределах лимита, который зависит от выбранного тарифного плана.

Как положить деньги на счет

Хотя Тинькофф не имеет собственной сети отделений, никаких проблем с пополнением счетов наличными у вас не возникнет. Банк предлагает несколько стандартных способов:

• Банкоматы Тинькофф. Можно внести деньги с помощью карты или по номеру счета. Это наиболее дешевый и удобный вариант.
• Кассы партнеров. По номеру бизнес-карты или счета можно положить деньги в салонах Билайн, МТС и других партнеров.
• Терминалы и банкоматы партнеров. Внести средства можно через устройства МКБ, Бинбанка, Киберплат, Элекснет.
• Переводом из другого банка. Можно отправить средства и межбанковским платежом из любого банка.

Узнать информацию о ближайших точках пополнения счета можно на сайте, в мобильном приложении или у консультантов Тинькофф банка.

Отзывы об РКО в Тинькофф Банке

Анна Викторовна (Сочи):

Егор Кривдов (Санкт-Петербург):

Я около 2 лет знал о предложении Тинькофф Банка по РКО, но все сомневался, переходить или нет. Потом решился – надоело переплачивать. Очень понравилось, что без проблем не только счет открыли, но и большинство нужных инструментов для моего бизнеса подключили (эквайринг, зарплатный проект). Могу отметить, что приложение также оказалось вполне удобным для работы.

Виктор Александрович (Екатеринбург):

Михаил Олегович (Москва):

Когда я решил открыть свой бизнес, то уже имел опыт работы с Тинькофф Банком как частное лицо, и меня все устраивало. По этой причине и выбрал его для ведения счета ИП. Вместе со счетом мне предоставили бесплатную бухгалтерию. Я работаю один, и платить бухгалтеру за каждые отчеты реально нет возможности. По работе никаких проблем не заметил. Персональный менеджер всегда на связи и готов подсказать.