Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы
В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Тинькофф Банке. Рассмотрим тарифы на обслуживание для ИП и ООО, возможности личного кабинета и способы пополнения счета. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.
- О Банке
- Преимущества расчетного счета в Тинькофф для ИП и ООО
- Тарифы на РКО в Тинькофф банке
- Онлайн-заявка на открытие счета в Тинькофф
- Необходимые документы
- Расчетно-кассовое обслуживание
- Регистрация ИП и ООО
- Онлайн-бухгалтерия
- Зарплатный проект
- Торговый эквайринг
- Интернет-эквайринг
- Тинькофф Касса
- Корпоративные карты
- Овердрафт
- Банковские гарантии
- Валютный контроль
- Личный кабинет для расчетного счета в Тинькофф
- Мобильное приложение
- Как снять деньги со счета Тинькофф банка ИП и юр. лицам
- Как положить деньги на счет
- Отзывы об РКО в Тинькофф Банке
О Банке
АО Тинькофф Банк является первым полноценным онлайн-банком в РФ. Направление Тинькофф – Бизнес было открыто в 2014 году. А открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП и ООО можно начиная с 2015 года.
Многочисленные отзывы и награды подтверждают, что в банке выбрали правильное направление развития. Надежность и устойчивость кредитной организации подтверждается высокими рейтингами от ведущих агентств: A(RU) по версии АКРА и B1 (Moody’s).
Преимущества расчетного счета в Тинькофф для ИП и ООО
Приведем главные преимущества обслуживания в Тинькофф Банк для ИП и юридических лиц:
- Длинный операционный день. При этом нет дополнительных комиссий за отправку платежей ранними/поздними рейсами.
- Возможность открыть зарплатный проект. При этом он будет бесплатен для компании и сотрудников, за что и получает исключительно положительные отзывы.
- Начисление процентов на остаток. Данная возможность особенно привлекательна для юр. лиц, вынужденных аккумулировать большие суммы на счету для проведения сделок.
- Удобный личный кабинет и мобильный банк для бизнеса. По версии Markswebb Rank & Report мобильный банк Тинькофф признан самым эффективным в РФ.
- Множество доп. услуг. Все необходимое для бизнеса можно найти в одном месте – от кредитов и эквайринга до бухгалтерии и онлайн-касс.
Тарифы на РКО в Тинькофф банке
Банк предлагает для ИП и организаций открыть расчетный счет по одному из 3 тарифных планов. Даже в минимальном тарифе предусмотрены проценты на остаток по счету. А плата за открытие счета для ООО или предпринимателя отсутствует независимо от выбранного пакета услуг.
| Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Ведение счета |
|
|
|
| Проценты на остаток | 0,5% на мин. остаток за месяц, макс. 1 000 р. | 1,5% на мин. остаток за месяц, макс. 4 000 р. | 3% на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 р. |
| Платежное поручение | 49 р. (бесплатно первые 3 перевода) | 29 р. (бесплатно первые 10 переводов) | 19 р. |
| Бесплатный перевод на личный счет ИП | до 400 тыс. р. | до 700 тыс. р. | до 1 млн р. |
| Комиссия за переводы физ. лицам или выдачу налички | от 1,5% + 99 р. | от 1% + 79 р. | от 1% + 59 р. |
| Пополнение счета |
|
|
|
Онлайн-заявка на открытие счета в Тинькофф
Подать заявку на открытие счета удобней всего через . Для этого нужно перейти в раздел “Бизнес” и заполнить небольшую форму.
В течение нескольких минут после отправки заявки на почту будут высланы реквизиты будущего счета, а также данные для доступа в личный кабинет. Вам необходимо загрузить копии всех документов, после чего с вами свяжется представитель банка и предложит договориться о встрече для подписания договора. Об успешной проверке документов и активации счета банк уведомит вас по СМС.
Необходимые документы
Для открытия счета в Тинькофф Банке предпринимателю достаточно одного паспорта. Пакет документов для ООО несколько иной:
- паспорт директора;
- уставные документы компании (Устав, протоколы, решения и т. д.);
- договор аренды или документы, подтверждающие собственность на офис.
Замечание. Иногда Тинькофф Банк может запросить и дополнительные документы. Обычно запрашивается справка об отсутствии долгов по налогам или копия последней отчетности (декларации).
Расчетно-кассовое обслуживание
Тинькофф Банк специализируется на комплексном обслуживании бизнеса своих клиентов. Помимо классического ведения счета, вы сможете воспользоваться зарплатным проектом, овердрафтом, банковскими гарантиями или валютным контролем. Доступны также и дополнительные сервисы – онлайн-бухгалтерия, эквайринг и другие.
Регистрация ИП и ООО
Если вы только задумываетесь о создании бизнеса и боитесь бумажной волокиты на этапе его регистрации, то используя бесплатный сервис Тинькофф Банка, легко решите эту проблему. Достаточно заполнить специальную форму на сайте банка, и система автоматически подготовит все бумаги для регистрации ООО или ИП.
Когда документы будут готовы, вам останется оплатить госпошлину и отнести документы в ИФНС. После официальной регистрации бизнеса можно закончить процедуру открытия счета в Тинькофф Банке.
Онлайн-бухгалтерия
Тинькофф Банк бесплатно позаботится о ведении бухгалтерии своих клиентов с помощью сервиса “Онлайн-бухгалтерия”. Кредитная организация бесплатно выпускает ЭЦП, которая позволяет сдавать отчеты и декларации без посещения ФНС, а их подготовку и ведение учета берет на себя автоматизированная система и профессиональные бухгалтеры.
Для удобства клиентов сервис онлайн-бухгалтерии доступен и в мобильном приложении. Оно обеспечивает доступ к информации и сдачу отчетности из любой точки планеты.
Зарплатный проект
Тинькофф предлагает бесплатный зарплатный проект для сотрудников и компаний . В рамках услуги компания избавляется от необходимости снимать наличку на выплату зарплаты и бесплатно переводит ее на карты банка.
Для сотрудников карточки выпускаются и доставляются бесплатно, она автоматически подключается к специальному тарифному плану со льготными условиями обслуживания. Условия обслуживания карт представлены в таблице:
| Обслуживание | 0 р./мес. |
| Пополнение | бесплатно – банковским переводом и на сумму до 300 тыс. руб. – через партнеров, в остальных случаях – 2% |
| Комиссия за снятие средств в любом банкомате мира в рамках лимита | 0 р. – при сумме операции от 3 000 р. или в устройствах Тинькофф Банка, в остальных случаях – 2%, но не меньше 90 р. |
| Лимит | 150 тыс. р. в мес. + все суммы вкладов и кредитов, зачисленные на карту Тинькофф Банком |
| Исходящий перевод с карты на карту | 0 р. – при сумме операций до 20 тыс. р. в мес., свыше – 1,5%, но не меньше 30 р. |
| Межбанковские переводы | бесплатно, без лимита |
| СМС об операциях | 59 р./мес. |
| Проценты на остаток | до 6% |
Торговый эквайринг
Прием оплаты с помощью карт позволяет поднять обороты любого бизнеса. Тинькофф Банк предоставляет торговый эквайринг с зачислением средств за 1 рабочий день. На выбор предлагается 2 вида терминалов:
- стационарный VERIFONE VX520 за 18 500 р.;
- мобильный PAX D210E за 19 500 р.
Комиссия за услугу будет различаться в зависимости от подключенного тарифного плана:
| Способ взимания комиссии | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| По процентам | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
| По пакетам | от 1,99% (пакет в 100 тыс. р. за 1 990 р.) | от 1,79% (пакет в 150 тыс. р. за 2 690 р.) | от 1,59% (пакет в 250 тыс. р. за 3 990 р.) |
Интернет-эквайринг
Такой эквайринг позволяет наладить прием платежей по банковским картам в интернет-магазинах, приложениях, группах в социальных сетях. Выручка отправляется на следующий рабочий день, а сама система адаптирована под 54-ФЗ.
Абонентская плата по услуге отсутствует, а комиссия зависит от выбранного тарифа.
| Тарифный план | Комиссия |
| Простой | 2,99% |
| Продвинутый | 2,59% |
| Профессиональный | 2,49% |
Тинькофф Касса
Тинькофф предлагает несколько видов онлайн-касс, соответствующих требованиям 54-ФЗ. Все кассы продаются готовыми к работе. В комплект входит фискальный накопитель и подключение к оператору ОФД, а также выпуск ЭЦП и регистрация аппарата в ИФНС.
| Касса | Цена |
| Тинькофф Касса | 16 500 р. |
| Эвотор 7.2 | 17 990 р. |
| Эвотор 7.3 | 24 990 р. |
| Эвотор 10 | 34 990 р. |
К любой кассе можно подключить следующее оборудование:
- сканер штрихкода (простой либо 2D-сканер для ЕГАИС);
- терминал для приема платежей по банковским картам;
- денежный ящик;
- прикассовые весы;
- принтер этикеток;
- систему товарного учета.
Корпоративные карты
Корпоративные карты Тинькофф Банка позволяют использовать деньги на расчетном счете ИП или ООО для оплаты товаров, услуг по всему миру и даже через интернет. Карты также предусмотрены для снятия и внесения наличных в банкоматах. Лимиты для каждой карты и сотрудника могут быть индивидуальными. При тратах по корпоративным картам от 50 000 р./мес. на ТП “Простой” или от 200 000 р./мес. на ТП “Продвинутый” Тинькофф не взимает абонентскую плату за обслуживание.
Овердрафт
Услуга позволяет получать в долг небольшие суммы в Тинькофф на короткие сроки. Благодаря ей можно совершать платежи, даже когда на расчетном счете недостаточно собственных средств. Заявка на овердрафт рассматривается уже после 2 месяцев ведения счета в банке.
Банковские гарантии
Выступая партнером площадки Финтендер, Тинькофф Банк оформляет банковские гарантии на участие в тендерах или исполнение контрактов по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также гарантии на участие в коммерческих закупках. Выпуск гарантии происходит через интернет, а проект гарантии можно получить через час после заполнения заявки.
Валютный контроль
Тинькофф Банк бесплатно открывает любое количество счетов в долларах, фунтах и евро. Он также предоставляет удобный инструмент для автоматического заполнения контрактов, справок и может взять на себя выполнение функций агента валютного контроля. Стоимость услуг будет зависеть от тарифного плана:
| Тариф | Стоимость услуг валютного контроля |
| Простой | 0,2%, но не меньше 490 р. |
| Продвинутый | 0,15%, но не меньше 290 р. и не больше 29 000 р. |
| Профессиональный | 0,15% (с пакетом “Выгодная валюта” – 0,1%), мин. 290 р., макс. 29 000 р. |
Личный кабинет для расчетного счета в Тинькофф
Личный кабинет – это панель управления, в которой ИП или компания может полностью управлять счетами, картами и другими подключенными сервисами в банке. Выполнить вход в личный кабинет можно через специальную кнопку вверху любой страницы .
Рассмотрим основные функции личного кабинета для бизнеса:
- Просмотр остатков, выписок.
- Проведение платежей (рублевых и валютных).
- Выставление счетов контрагентам, создание закрывающих документов, сдача отчетности.
- Оформление документов для валютного контроля.
- Настройка лимитов и других параметров карт для бизнеса.
- Мгновенная и круглосуточная выплата зарплаты сотрудникам без комиссии.
- Подключение и оформление дополнительных продуктов (банковские гарантии, овердрафт, эквайринг и т. д.).
- Смена тарифных планов.
В личном кабинете можно круглосуточно задавать вопросы службе поддержке. Она подскажет все: где ближе пополнить счет, как оформить операцию или отправить необходимые документы.
Мобильное приложение
Мобильное приложение Тинькофф Бизнес – это аналог личного кабинета в смартфоне или планшете. В нем можно совершать следующие виды операций:
- Получать данные об остатках на счетах в режиме реального времени, просматривать выписку и историю операций.
- Совершать платежи контрагентам, в т. ч. используя функцию повтора платежа из истории.
- Управлять корпоративными картами (установка лимитов, блокировок).
- Получение консультаций от персонального менеджера.
Как снять деньги со счета Тинькофф банка ИП и юр. лицам
Тинькофф Банк не имеет собственных офисов, и получить деньги по чеку в нем невозможно. Зато доступно 2 варианта других варианта:
- Снятие наличных с корпоративной карты. Сделать это можно в любом банкомате мира. Комиссия взимается в соответствии с тарифами.
- Вывести средства на личную карту. Юр. лицам в этом случае также придется платить комиссию. ИП могут бесплатно перевести на личную карту Tinkoff Black в пределах лимита, который зависит от выбранного тарифного плана.
Как положить деньги на счет
Хотя Тинькофф не имеет собственной сети отделений, никаких проблем с пополнением счетов наличными у вас не возникнет. Банк предлагает несколько стандартных способов:
- Банкоматы Тинькофф. Можно внести деньги с помощью карты или по номеру счета. Это наиболее дешевый и удобный вариант.
- Кассы партнеров. По номеру бизнес-карты или счета можно положить деньги в салонах Билайн, МТС и других партнеров.
- Терминалы и банкоматы партнеров. Внести средства можно через устройства МКБ, Бинбанка, Киберплат, Элекснет.
- Переводом из другого банка. Можно отправить средства и межбанковским платежом из любого банка.
Узнать информацию о ближайших точках пополнения счета можно на сайте, в мобильном приложении или у консультантов Тинькофф банка.
Отзывы об РКО в Тинькофф Банке
Анна Викторовна (Сочи):
Егор Кривдов (Санкт-Петербург):
Я около 2 лет знал о предложении Тинькофф Банка по РКО, но все сомневался, переходить или нет. Потом решился – надоело переплачивать. Очень понравилось, что без проблем не только счет открыли, но и большинство нужных инструментов для моего бизнеса подключили (эквайринг, зарплатный проект). Могу отметить, что приложение также оказалось вполне удобным для работы.
Виктор Александрович (Екатеринбург):
Михаил Олегович (Москва):
Когда я решил открыть свой бизнес, то уже имел опыт работы с Тинькофф Банком как частное лицо, и меня все устраивало. По этой причине и выбрал его для ведения счета ИП. Вместе со счетом мне предоставили бесплатную бухгалтерию. Я работаю один, и платить бухгалтеру за каждые отчеты реально нет возможности. По работе никаких проблем не заметил. Персональный менеджер всегда на связи и готов подсказать.
Загрузка...