Рейтинг банков
###
  • От государства
  • Документы для кредита
  • На развитие бизнеса
  • Льготные кредиты
  • Для юр. лиц
  • Для ИП без справок
  • Где взять кредит для ИП — ТОП-20 банков и список документов

    В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Также в статье указан список документов, которые может потребовать банк для выдаче кредита.

    В каком банке взять кредит ИП

    Название банка Ставка, годовых Максимальная сумма, млн руб.
    Сбербанк 14,5 — 19,0% 5
    Альфа банк от 12,5% 6
    Промсвязьбанк устанавливается индивидуально 150
    Россельхозбанк рассчитывается индивидуально, зависит от срока кредитования 10
    ВТБ 24 от 10,9% 30
    Тинькофф от 15 до 21% 2
    Открытие от 10% 250
    Акбарс банк от 10% 150
    ОТП банк от 12,5% 1
    Совкомбанк от 24,9% 30
    ЛОКО банк от 9,25% 150
    Интеза от 13% 15
    Кредит Европа банк от 14% 200
    Юни Кредит банк от 14,25% 73
    Примсоцбанк от 13,9% устанавливается индивидуально
    Уралсиб от 13,1% 170
    Почта банк от 14,9% 1
    Росбанк от 12,2% 150
    Ренессанс от 12,9% 700 тыс. руб.
    Банк жилищного финансирования от 13,99% 8

    Виды кредитов для ИП

    Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов:

    Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.

    • Экспресс-кредитование

    Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время. В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.

    • Целевое кредитование на развитие малого бизнеса

    Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее. Средства в этом случае выдаются только на конкретные цели, рассчитывать на них могут предприниматели, бизнес которых перспективен и действует более 3-х месяцев. Также отметим, что некоторые банковские организации предлагают предпринимателям кредитование наличными.

    Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства

    Кредит для ИП в Сбербанке

    Данная банковская организация предоставляет возможность оформить кредит для ИП как без залога, так и с залогом. Для клиентов действуют следующие тарифные планы:

    Тарифный план Процентная ставка Сумма, руб. Срок предоставления
    «Доверие» 17% 3 млн 3 года
    Бизнес Доверие 14,5% 3 млн 4 года
    Экспресс под залог 16,0% 5 млн 3 года

    Нюансы: кредит по программе «Доверие» предоставляется только предпринимателям, годовая выручка которых не превышает 60 млн руб.

    Кредитование ИП в Альфа-Банке

    Кредит индивидуальному предпринимателю в данном банке можно оформить по нескольким тарифным планам:

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок предоставления
    «Запасной кошелек» 13,5% 6 млн 1 год
    «Партнер» 12,5% 6 млн 3 года

    Важно: выдача кредита ИП производится только при условии, что вы откроете в банке расчетный счет.

    Кредит для предпринимателей в Промсвязьбанке

    Прежде всего, сразу отметим, что получить кредит индивидуальному предпринимателю будет возможно, если срок его фактической предпринимательской деятельности превышает 2 года.

    Тарифный план Процент Сумма, руб. Срок
    Бизнес кредит индивидуальный расчет до 150 млн до 15 лет
    Рефинансирование индивидуальный расчет зависит от платежеспособности до 5 лет
    Упрощенный индивидуальный расчет до 3 млн до 5 лет
    Все в дело индивидуальный расчет до 5 млн до 15 лет

    Что касается нюансов, то вы должны быть зарегистрированы не менее 1 года в регионе присутствия офиса данной банковской организации.

    Кредит для индивидуальных препринимателей в Россельхозбанке

    Действует несколько кредитных программ, по которым ИП может взять кредит. При этом отметим, что для получения средств нужно открыть расчетный счет в банковской организации до того, как вы подпишите кредитных договор.

    Тарифный план Сумма Срок 
    «Оборотный стандарт» устанавливается индивидуально 2 года
    Персональный овердрафт 10 млн р. 1 год
    На текущие цели устанавливается индивидуально 2 года

    По большей части кредитных продуктов процентная ставка и сумма кредита рассчитываются сугубо индивидуально.

    Кредитование предпринимателей в ВТБ 24

    В данном кредитном учреждении вы можете оформить кредит на развитие бизнеса, а также на любые цели, с обеспечением и без. Что касается тарифных планов, то их несколько:

    Тарифный план Ставка, годовых Сумма Срок
    Инвестиционный устанавливается индивидуально 850 тыс. р. 10 лет
    Экспресс кредит «Коммерсант» 14,0% индивидуально 5 лет
    Оборотное кредитование 10,9% индивидуально 3 года

    Также действует программа рефинансирования, которая позволяет объединить несколько действующих кредитов и платить их по более удобному графику и процентной ставке.

    Важно: воспользоваться экспресс-кредитованием вы не сможете, если ведете следующие виды деятельности:

    • Игорную;
    • Связанную с ценными бумагами;
    • Заняты в отрасли сельского хозяйства;
    • Строите многоэтажное жилье.

    С полным перечнем ограничений по этому виду кредита можете ознакомиться на официальном сайте банковской организации.

    Кредит для ИП в Тинькофф банке

    Оформить кредит в данном банке вы сможете на следующих условиях:

    Тарифный план Ставка по процентам Сумма, руб.  Срок
    Кредит для предпринимателей 15% 2 млн 3 года

    Важный момент: кредитование осуществляется с минимальным пакетом документов.

    Кредит в банке Открытие для ИП

    Тарифный план Проценты, годовых Суммы, руб.  Срок
    Пополнение ОС 10% 250 млн 3 года
    Инвестиции 9,6% 250 млн 7 лет
    Овердрафт 10% от 5 млн 1 год

    Кредит в Ак Барс банке для предпринимателей

    Взять кредит ИП в данной банковской организации можно по большому количеству тарифных планов. Некоторые из них подразумевают кредитование на большой срок, до 120 месяцев.

    Тарифный план Процент, годовых Сумма, руб. Срок
    МСП Инвестции 14,5% 500 млн 7 лет
    Ак Барс Контракт 10% 100 млн 2 года
    Ак Барс Недвижимость устанавливается в индивидуальном порядке 100 млн 10 лет
    Автобизнес устанавливается в индивидуальном порядке 60 млн 5 лет
    Кредит Оборотный 11% 100 млн 3 года
    Овердрафт рассчитывается индивидуально 15 млн 2 года
    Кредит Ломбардный от 11% до 30 млн 10 лет
    Ак Барс Развитие от 11% 60 млн 5 лет
    Ак Барс Земледелие рассчитывается индивидуально до 100 млн 1 год
    • Средства перечисляются в течение 2-х рабочих дней;
    • Можно оформить онлайн-заявку.

    Кредит в ОТП банке для индивидуальных предпринимателей

    Для ИП доступен кредит наличными. Предоставляется на срок до 48 месяцев, по минимальному пакету документации. Среди важных особенностей:

    • Поручительство третьих лиц не требуется;
    • Обеспечение предоставлять не обязательно;
    • Вы должны фактически проживать в регионе, в котором оформляете кредит;
    • Срок фактической работы в качестве ИП — не менее 1 года.
    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    Деловым людям от 12,9% до 1 млн 5 лет

    По остальным кредитным продуктам рекомендуется обращаться непосредственно к специалистам банка.

    Кредит для ИП в Совкомбанке

    Действует несколько кредитных программ, включая кредиты с обеспечением и без него.

    Тарифный план Проценты, годовых Суммы одобрения Срок
    Кредитная карт «Супер плюс» 24,9% до 500 тыс. руб.  3 года
    Линия «Супер плюс» 19 — 23% 1 млн руб. 5 лет
    Под залог ТС от 19% 1 млн руб. 5 лет
    Под залог недвижимости от 19% 30 млн руб. зависит от суммы займа

    Имеются следующие преимущества при оформлении:

    • Представители банковской организации не выезжают на место ведения вашего бизнеса;
    • Наличия управленческой отчетности не требуется;
    • Расчетный счет открывать необязательно;
    • Досрочное погашение — без штрафов.

    Кредитование ИП в ЛОКО-банке

    Данная банковская организация предлагает кредитование ИП на следующие цели:

    • Пополнение ОС;
    • Покупка оборудования;
    • На покупку ТС и техники спец. назначения;
    • Покупка недвижимости коммерческого характера;
    • Расширение бизнеса.
    Тарифный план Проценты в год Срок
    Пополнение ОС 9,25% 3 года
    Покупка оборудования 12,75% 5 лет
    Покупка ТС и спец.техники 10,55% 5 лет
    Кредит инвестиционный 9,4% 7 лет
    Бизнес-ипотека 9,25% 10 лет

    Максимальная сумма кредита зависит от вашей платежеспособности, а также наличия обеспечения по кредитной программе. Суммы одобрения соответствуют интервалу от 300 тыс. до 150 млн руб.

    Кредит для ИП в Банке Интеза

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
     Бизнес-кредит рассчитываются индивидуально от 1 млн 7 лет

    Основные критерии, которым ваше дело должно соответствовать:

    • Основная деятельность ведется в регионе, где присутствует банк;
    • Бизнес развивается в сфере производства, оптовой/розничной торговли и в сфере услуг (кроме услуг финансового характера).

    Также стоит отметить и ряд преимуществ:

    • Возможность выбрать ставку — фиксированная/плавающая;
    • Гибкий подход к обеспечению;
    • Есть возможность беззалогового кредитования;
    • Срок кредитования — до 10 лет включительно.

    Кредит для ИП в Кредит Европа Банке

    Тарифный план Сумма, руб. Срок
    Кредитование малого и среднего бизнеса до 200 млн зависит от суммы

    Преимущества для вас:

    • Наличие персонального кредитного менеджера, который помогает собрать документацию;
    • Оформить кредит можно на физ. лицо;
    • Действует отсрочка по погашению основной задолженности;
    • Решение по кредитной заявке принимается за 7 рабочих дней;
    • Политика конфиденциальности;
    • Можете сами разработать график погашения займа.

    Кредит для ИП в ЮниКредит Банке

    Тарифные планы для малого и среднего бизнеса:

    Тарифный план Сумма, руб. Срок
    Коммерческая ипотека до 73 млн 7 лет
    Инвестиционный займ от 500 тыс 10 лет
    Кредит на оборудование от 500 тыс 5 лет
    Кредитная линия до 65 млн 2 года
    Кредит на ТС от 500 тыс 5 лет

    Преимущества и особенности:

    • Разрешается досрочного погашение без штрафов;
    • скрытые комиссии отсутствуют;
    • Срок кредитования — до 10 лет;
    • Есть возможность рефинансировать кредиты других банковских учреждений;
    • В качестве обеспечения могут выступать товары, находящиеся в обороте.

    Кредит для ИП в Примсоцбанке

    Тарифный план Проценты за год Суммы, руб. Срок
    Пополнение ОС 13,5% от 500 тыс. 5 лет
    Покупка недвижимости 13,9% от 500 тыс. 6 лет
    Приобретение и ремонт ОС 15% от 500 тыс. 8 лет

    Преимущества и особенности:

    • Выбор формы выдачи займа: единовременно или траншами;
    • Быстрый срок оформления — не более 3 дней;
    • Разработка индивидуального графика с учетом специфики бизнеса;
    • Действует комиссия за выдачу займа.

    Кредит для ИП в банке Уралсиб

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    Инвестиционный 13,1% 170 млн 10 лет
    Авто экспресс 16,5% 5 млн 3 года
    Приоритет 15,0% 5 млн 3 года
    Бизнес Оборот 14,3% от 0,5 млн 3 года
    Овердрафт 15,6% до 17 млн 1 год
    Под торговую выручку 16,8% 10 млн 1 год.

    Особенности и преимущества:

    • Длительный срок кредитования;
    • По ряду кредитных продуктов залог не требуется;
    • Под минимальный процент получить кредит могут уже действующие клиенты.

    Кредит для ИП в Почта банке

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    На любые цели от 12,9% до 1 млн 5 лет
    • Кредитование осуществляется наличными средствами;
    • Взимается комиссия за оформление займа;
    • Максимальный срок кредитования — 5 лет.

    Кредит для ИП в Росбанке

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    Оборотный кредит 12,32 — 16,02% до 100 млн 2 года
    Покупка недвижимости 12,2% до 100 млн 7 лет
    Инвестиционный кредит 12,2% до 100 млн 7 лет
    Рефинансирование 12,2 — 16,2% от 2 млн 7 лет

    Особенности:

    • Возможно кредитование без предоставления залогового обеспечения
    • Комфортный график по погашению займа;
    • Нет комиссий за оформление и выдачу заемных средств;
    • Можете выбрать максимально подходящую форму кредитования.

    Кредит для ИП в Ренессанс банке

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    Кредит наличными 12,9 — 26,7% до 700 тыс. 5 лет

    Особенности:

    • Возраст заемщика от 24 лет;
    • Чем больше документов вы предоставите, тем ниже ставка по кредиту;
    • Срок кредитования — до 60 месяцев;
    • Кредит могут получить только граждане РФ.

    Кредит для ИП в БЖФ (Банк жилищного финансирования)

    Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
    Кредиты для представителей малого и среднего бизнеса 13,9% 8 млн 20 лет
    • Для всех предпринимателей действует единая процентная ставка — 13,99%;
    • Деньги можно использовать на разные цели, включая тендерное кредитование;
    • Срок кредитования — до 20 лет;
    • Погашать заем досрочно можно с первого месяца;
    • Рассмотрение заявки за 1 — 2 рабочих дня.

    Документы для кредита ИП

    Для того, чтобы заявку на кредит вам одобрили, предоставьте следующий пакет документации:

    • Ваш паспорт (гражданина РФ);
    • Анкета, заполненная вами;
    • Второй документ, который подтвердит вашу личность (СНИЛС, водительское удостоверение);
    • Декларация по уплаченным налогам;
    • Выписка из ЕГРИП;
    • Свидетельство ИНН;
    • Оригинал всех лицензий (если ваша деятельность подлежит лицензированию).

    Чаще всего банковские организации требуют именно эти документы, но вас могут попросить предоставить и дополнительную документацию. Если вы привлекаете созаемщика или поручителя, он должен собрать аналогичные документы. Когда речь идет о залоговом имуществе, нужно подтвердить право собственности на него.

    Кто кроме банков дает кредит ИП

    Кредитование ИПНе стоит скрывать, что далеко не все банковские организации сотрудничают с ИП, особенно в сфере кредитования. Есть организации принципиально не кредитующие предпринимателей. В этом случае можно оформить заем как физ. лицу, либо обратиться в МФО.

    При обращении в МФО учитывайте, что сумма кредитования не особенно велика, срок займа — обычно короткий, а процент значительно выше, чем в банке. Обращайте на это внимание, когда будете анализировать, где лучше взять кредит.

    Причины отказа в оформлении кредита ИП

    Обычно заявки на получение кредита рассматриваются специальным кредитным отделом. Отказать вам могут по следующим причинам:

    • Недостаточный уровень дохода;
    • Наличие действующих кредитных обязательств;
    • Небольшой срок деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
    • Проблемная кредитная история;
    • Полное отсутствие кредитной истории;
    • Несоответствие требованиям к возрасту;
    • Предоставление заведомо недостоверных сведений о себе;
    • Наличие судимости, которая не погашена;
    • Банковская организация располагает фактами о нарушении вашего психического здоровья;
    • У вас отсутствует стационарный городской телефон;
    • Вам было отказано в кредитовании в нескольких банковских учреждениях;
    • Ваш отказ сменить нецелевой займ на целевой;
    • Неряшливый внешний вид;
    • Подозрительное, агрессивное поведение.

    1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
    Загрузка...
    Комментарии
    • Здраствуите мне нужни денги на оборот у меня ИП я сам из Алматы , у вас можно брать кредит

      Ответить
    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован.