Рейтинг банков
###

Где взять кредит для ИП — ТОП-20 банков и список документов

В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Также в статье указан список документов, которые может потребовать банк для выдаче кредита.

В каком банке взять кредит ИП

Название банка Ставка, годовых Максимальная сумма, млн руб.
Сбербанк 14,5 — 19,0% 5
Альфа банк от 12,5% 6
Промсвязьбанк устанавливается индивидуально 150
Россельхозбанк рассчитывается индивидуально, зависит от срока кредитования 10
ВТБ 24 от 10,9% 30
Тинькофф от 15 до 21% 2
Открытие от 10% 250
Акбарс банк от 10% 150
ОТП банк от 12,5% 1
Совкомбанк от 24,9% 30
ЛОКО банк от 9,25% 150
Интеза от 13% 15
Кредит Европа банк от 14% 200
Юни Кредит банк от 14,25% 73
Примсоцбанк от 13,9% устанавливается индивидуально
Уралсиб от 13,1% 170
Почта банк от 14,9% 1
Росбанк от 12,2% 150
Ренессанс от 12,9% 700 тыс. руб.
Банк жилищного финансирования от 13,99% 8

Виды кредитов для ИП

Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов:

Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.

  • Экспресс-кредитование

Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время. В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.

  • Целевое кредитование на развитие малого бизнеса

Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее. Средства в этом случае выдаются только на конкретные цели, рассчитывать на них могут предприниматели, бизнес которых перспективен и действует более 3-х месяцев. Также отметим, что некоторые банковские организации предлагают предпринимателям кредитование наличными.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства

Кредит для ИП в Сбербанке

Данная банковская организация предоставляет возможность оформить кредит для ИП как без залога, так и с залогом. Для клиентов действуют следующие тарифные планы:

Тарифный план Процентная ставка Сумма, руб. Срок предоставления
«Доверие» 17% 3 млн 3 года
Бизнес Доверие 14,5% 3 млн 4 года
Экспресс под залог 16,0% 5 млн 3 года

Нюансы: кредит по программе «Доверие» предоставляется только предпринимателям, годовая выручка которых не превышает 60 млн руб.

Кредитование ИП в Альфа-Банке

Кредит индивидуальному предпринимателю в данном банке можно оформить по нескольким тарифным планам:

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок предоставления
«Запасной кошелек» 13,5% 6 млн 1 год
«Партнер» 12,5% 6 млн 3 года

Важно: выдача кредита ИП производится только при условии, что вы откроете в банке расчетный счет.

Кредит для предпринимателей в Промсвязьбанке

Прежде всего, сразу отметим, что получить кредит индивидуальному предпринимателю будет возможно, если срок его фактической предпринимательской деятельности превышает 2 года.

Тарифный план Процент Сумма, руб. Срок
Бизнес кредит индивидуальный расчет до 150 млн до 15 лет
Рефинансирование индивидуальный расчет зависит от платежеспособности до 5 лет
Упрощенный индивидуальный расчет до 3 млн до 5 лет
Все в дело индивидуальный расчет до 5 млн до 15 лет

Что касается нюансов, то вы должны быть зарегистрированы не менее 1 года в регионе присутствия офиса данной банковской организации.

Кредит для индивидуальных препринимателей в Россельхозбанке

Действует несколько кредитных программ, по которым ИП может взять кредит. При этом отметим, что для получения средств нужно открыть расчетный счет в банковской организации до того, как вы подпишите кредитных договор.

Тарифный план Сумма Срок 
«Оборотный стандарт» устанавливается индивидуально 2 года
Персональный овердрафт 10 млн р. 1 год
На текущие цели устанавливается индивидуально 2 года

По большей части кредитных продуктов процентная ставка и сумма кредита рассчитываются сугубо индивидуально.

Кредитование предпринимателей в ВТБ 24

В данном кредитном учреждении вы можете оформить кредит на развитие бизнеса, а также на любые цели, с обеспечением и без. Что касается тарифных планов, то их несколько:

Тарифный план Ставка, годовых Сумма Срок
Инвестиционный устанавливается индивидуально 850 тыс. р. 10 лет
Экспресс кредит «Коммерсант» 14,0% индивидуально 5 лет
Оборотное кредитование 10,9% индивидуально 3 года

Также действует программа рефинансирования, которая позволяет объединить несколько действующих кредитов и платить их по более удобному графику и процентной ставке.

Важно: воспользоваться экспресс-кредитованием вы не сможете, если ведете следующие виды деятельности:

  • Игорную;
  • Связанную с ценными бумагами;
  • Заняты в отрасли сельского хозяйства;
  • Строите многоэтажное жилье.

С полным перечнем ограничений по этому виду кредита можете ознакомиться на официальном сайте банковской организации.

Кредит для ИП в Тинькофф банке

Оформить кредит в данном банке вы сможете на следующих условиях:

Тарифный план Ставка по процентам Сумма, руб.  Срок
Кредит для предпринимателей 15% 2 млн 3 года

Важный момент: кредитование осуществляется с минимальным пакетом документов.

Кредит в банке Открытие для ИП

Тарифный план Проценты, годовых Суммы, руб.  Срок
Пополнение ОС 10% 250 млн 3 года
Инвестиции 9,6% 250 млн 7 лет
Овердрафт 10% от 5 млн 1 год

Кредит в Ак Барс банке для предпринимателей

Взять кредит ИП в данной банковской организации можно по большому количеству тарифных планов. Некоторые из них подразумевают кредитование на большой срок, до 120 месяцев.

Тарифный план Процент, годовых Сумма, руб. Срок
МСП Инвестции 14,5% 500 млн 7 лет
Ак Барс Контракт 10% 100 млн 2 года
Ак Барс Недвижимость устанавливается в индивидуальном порядке 100 млн 10 лет
Автобизнес устанавливается в индивидуальном порядке 60 млн 5 лет
Кредит Оборотный 11% 100 млн 3 года
Овердрафт рассчитывается индивидуально 15 млн 2 года
Кредит Ломбардный от 11% до 30 млн 10 лет
Ак Барс Развитие от 11% 60 млн 5 лет
Ак Барс Земледелие рассчитывается индивидуально до 100 млн 1 год
  • Средства перечисляются в течение 2-х рабочих дней;
  • Можно оформить онлайн-заявку.

Кредит в ОТП банке для индивидуальных предпринимателей

Для ИП доступен кредит наличными. Предоставляется на срок до 48 месяцев, по минимальному пакету документации. Среди важных особенностей:

  • Поручительство третьих лиц не требуется;
  • Обеспечение предоставлять не обязательно;
  • Вы должны фактически проживать в регионе, в котором оформляете кредит;
  • Срок фактической работы в качестве ИП — не менее 1 года.
Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
Деловым людям от 12,9% до 1 млн 5 лет

По остальным кредитным продуктам рекомендуется обращаться непосредственно к специалистам банка.

Кредит для ИП в Совкомбанке

Действует несколько кредитных программ, включая кредиты с обеспечением и без него.

Тарифный план Проценты, годовых Суммы одобрения Срок
Кредитная карт «Супер плюс» 24,9% до 500 тыс. руб.  3 года
Линия «Супер плюс» 19 — 23% 1 млн руб. 5 лет
Под залог ТС от 19% 1 млн руб. 5 лет
Под залог недвижимости от 19% 30 млн руб. зависит от суммы займа

Имеются следующие преимущества при оформлении:

  • Представители банковской организации не выезжают на место ведения вашего бизнеса;
  • Наличия управленческой отчетности не требуется;
  • Расчетный счет открывать необязательно;
  • Досрочное погашение — без штрафов.

Кредитование ИП в ЛОКО-банке

Данная банковская организация предлагает кредитование ИП на следующие цели:

  • Пополнение ОС;
  • Покупка оборудования;
  • На покупку ТС и техники спец. назначения;
  • Покупка недвижимости коммерческого характера;
  • Расширение бизнеса.
Тарифный план Проценты в год Срок
Пополнение ОС 9,25% 3 года
Покупка оборудования 12,75% 5 лет
Покупка ТС и спец.техники 10,55% 5 лет
Кредит инвестиционный 9,4% 7 лет
Бизнес-ипотека 9,25% 10 лет

Максимальная сумма кредита зависит от вашей платежеспособности, а также наличия обеспечения по кредитной программе. Суммы одобрения соответствуют интервалу от 300 тыс. до 150 млн руб.

Кредит для ИП в Банке Интеза

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
 Бизнес-кредит рассчитываются индивидуально от 1 млн 7 лет

Основные критерии, которым ваше дело должно соответствовать:

  • Основная деятельность ведется в регионе, где присутствует банк;
  • Бизнес развивается в сфере производства, оптовой/розничной торговли и в сфере услуг (кроме услуг финансового характера).

Также стоит отметить и ряд преимуществ:

  • Возможность выбрать ставку — фиксированная/плавающая;
  • Гибкий подход к обеспечению;
  • Есть возможность беззалогового кредитования;
  • Срок кредитования — до 10 лет включительно.

Кредит для ИП в Кредит Европа Банке

Тарифный план Сумма, руб. Срок
Кредитование малого и среднего бизнеса до 200 млн зависит от суммы

Преимущества для вас:

  • Наличие персонального кредитного менеджера, который помогает собрать документацию;
  • Оформить кредит можно на физ. лицо;
  • Действует отсрочка по погашению основной задолженности;
  • Решение по кредитной заявке принимается за 7 рабочих дней;
  • Политика конфиденциальности;
  • Можете сами разработать график погашения займа.

Кредит для ИП в ЮниКредит Банке

Тарифные планы для малого и среднего бизнеса:

Тарифный план Сумма, руб. Срок
Коммерческая ипотека до 73 млн 7 лет
Инвестиционный займ от 500 тыс 10 лет
Кредит на оборудование от 500 тыс 5 лет
Кредитная линия до 65 млн 2 года
Кредит на ТС от 500 тыс 5 лет

Преимущества и особенности:

  • Разрешается досрочного погашение без штрафов;
  • скрытые комиссии отсутствуют;
  • Срок кредитования — до 10 лет;
  • Есть возможность рефинансировать кредиты других банковских учреждений;
  • В качестве обеспечения могут выступать товары, находящиеся в обороте.

Кредит для ИП в Примсоцбанке

Тарифный план Проценты за год Суммы, руб. Срок
Пополнение ОС 13,5% от 500 тыс. 5 лет
Покупка недвижимости 13,9% от 500 тыс. 6 лет
Приобретение и ремонт ОС 15% от 500 тыс. 8 лет

Преимущества и особенности:

  • Выбор формы выдачи займа: единовременно или траншами;
  • Быстрый срок оформления — не более 3 дней;
  • Разработка индивидуального графика с учетом специфики бизнеса;
  • Действует комиссия за выдачу займа.

Кредит для ИП в банке Уралсиб

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
Инвестиционный 13,1% 170 млн 10 лет
Авто экспресс 16,5% 5 млн 3 года
Приоритет 15,0% 5 млн 3 года
Бизнес Оборот 14,3% от 0,5 млн 3 года
Овердрафт 15,6% до 17 млн 1 год
Под торговую выручку 16,8% 10 млн 1 год.

Особенности и преимущества:

  • Длительный срок кредитования;
  • По ряду кредитных продуктов залог не требуется;
  • Под минимальный процент получить кредит могут уже действующие клиенты.

Кредит для ИП в Почта банке

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
На любые цели от 12,9% до 1 млн 5 лет
  • Кредитование осуществляется наличными средствами;
  • Взимается комиссия за оформление займа;
  • Максимальный срок кредитования — 5 лет.

Кредит для ИП в Росбанке

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
Оборотный кредит 12,32 — 16,02% до 100 млн 2 года
Покупка недвижимости 12,2% до 100 млн 7 лет
Инвестиционный кредит 12,2% до 100 млн 7 лет
Рефинансирование 12,2 — 16,2% от 2 млн 7 лет

Особенности:

  • Возможно кредитование без предоставления залогового обеспечения
  • Комфортный график по погашению займа;
  • Нет комиссий за оформление и выдачу заемных средств;
  • Можете выбрать максимально подходящую форму кредитования.

Кредит для ИП в Ренессанс банке

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
Кредит наличными 12,9 — 26,7% до 700 тыс. 5 лет

Особенности:

  • Возраст заемщика от 24 лет;
  • Чем больше документов вы предоставите, тем ниже ставка по кредиту;
  • Срок кредитования — до 60 месяцев;
  • Кредит могут получить только граждане РФ.

Кредит для ИП в БЖФ (Банк жилищного финансирования)

Тарифный план Проценты Сумма, руб. Срок
Кредиты для представителей малого и среднего бизнеса 13,9% 8 млн 20 лет
  • Для всех предпринимателей действует единая процентная ставка — 13,99%;
  • Деньги можно использовать на разные цели, включая тендерное кредитование;
  • Срок кредитования — до 20 лет;
  • Погашать заем досрочно можно с первого месяца;
  • Рассмотрение заявки за 1 — 2 рабочих дня.

Документы для кредита ИП

Для того, чтобы заявку на кредит вам одобрили, предоставьте следующий пакет документации:

  • Ваш паспорт (гражданина РФ);
  • Анкета, заполненная вами;
  • Второй документ, который подтвердит вашу личность (СНИЛС, водительское удостоверение);
  • Декларация по уплаченным налогам;
  • Выписка из ЕГРИП;
  • Свидетельство ИНН;
  • Оригинал всех лицензий (если ваша деятельность подлежит лицензированию).

Чаще всего банковские организации требуют именно эти документы, но вас могут попросить предоставить и дополнительную документацию. Если вы привлекаете созаемщика или поручителя, он должен собрать аналогичные документы. Когда речь идет о залоговом имуществе, нужно подтвердить право собственности на него.

Кто кроме банков дает кредит ИП

Кредитование ИПНе стоит скрывать, что далеко не все банковские организации сотрудничают с ИП, особенно в сфере кредитования. Есть организации принципиально не кредитующие предпринимателей. В этом случае можно оформить заем как физ. лицу, либо обратиться в МФО.

При обращении в МФО учитывайте, что сумма кредитования не особенно велика, срок займа — обычно короткий, а процент значительно выше, чем в банке. Обращайте на это внимание, когда будете анализировать, где лучше взять кредит.

Причины отказа в оформлении кредита ИП

Обычно заявки на получение кредита рассматриваются специальным кредитным отделом. Отказать вам могут по следующим причинам:

  • Недостаточный уровень дохода;
  • Наличие действующих кредитных обязательств;
  • Небольшой срок деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
  • Проблемная кредитная история;
  • Полное отсутствие кредитной истории;
  • Несоответствие требованиям к возрасту;
  • Предоставление заведомо недостоверных сведений о себе;
  • Наличие судимости, которая не погашена;
  • Банковская организация располагает фактами о нарушении вашего психического здоровья;
  • У вас отсутствует стационарный городской телефон;
  • Вам было отказано в кредитовании в нескольких банковских учреждениях;
  • Ваш отказ сменить нецелевой займ на целевой;
  • Неряшливый внешний вид;
  • Подозрительное, агрессивное поведение.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
ТОП-10 банков с выгодными тарифами на РКО
РКО в банке Точка Банк для предпринимателей.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Модульбанке Лучший для старта.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Промсвязьбанке Есть бесплатный тариф
от 0 р. обслуживание
Перейти
РКО в Тинькофф Банке Оптимальный для бизнеса.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Сбербанке Самый надежный.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Эксперт Банке Выгодные тарифы
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Локо-Банке Индивидуальный подход
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в БКС Банке (Сфера) Есть бесплатный тариф
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Альфа-Банке Много приятных бонусов
от 490 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Восточном банке
от 490 р. Обслуживание
Перейти
Комментарии
  • Здраствуите мне нужни денги на оборот у меня ИП я сам из Алматы , у вас можно брать кредит

    Ответить
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.