Где взять кредит для ИП – ТОП-20 банков и список документов
В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Также в статье указан список документов, которые может потребовать банк для выдаче кредита.
В каком банке взять кредит ИП
| Название банка | Ставка, годовых | Максимальная сумма, млн руб. |
| Сбербанк | 14,5 – 19,0% | 5 |
| Альфа банк | от 12,5% | 6 |
| Промсвязьбанк | устанавливается индивидуально | 150 |
| Россельхозбанк | рассчитывается индивидуально, зависит от срока кредитования | 10 |
| ВТБ 24 | от 10,9% | 30 |
| Тинькофф | от 15 до 21% | 2 |
| Открытие | от 10% | 250 |
| Акбарс банк | от 10% | 150 |
| ОТП банк | от 12,5% | 1 |
| Совкомбанк | от 24,9% | 30 |
| ЛОКО банк | от 9,25% | 150 |
| Интеза | от 13% | 15 |
| Кредит Европа банк | от 14% | 200 |
| Юни Кредит банк | от 14,25% | 73 |
| Примсоцбанк | от 13,9% | устанавливается индивидуально |
| Уралсиб | от 13,1% | 170 |
| Почта банк | от 14,9% | 1 |
| Росбанк | от 12,2% | 150 |
| Ренессанс | от 12,9% | 700 тыс. руб. |
| Банк жилищного финансирования | от 13,99% | 8 |
Виды кредитов для ИП
Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов:
Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.
- Экспресс-кредитование
Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время. В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.
- Целевое кредитование на развитие малого бизнеса
Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее. Средства в этом случае выдаются только на конкретные цели, рассчитывать на них могут предприниматели, бизнес которых перспективен и действует более 3-х месяцев. Также отметим, что некоторые банковские организации предлагают предпринимателям кредитование наличными.
Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства
Кредит для ИП в Сбербанке
Данная банковская организация предоставляет возможность оформить кредит для ИП как без залога, так и с залогом. Для клиентов действуют следующие тарифные планы:
| Тарифный план | Процентная ставка | Сумма, руб. | Срок предоставления |
| “Доверие” | 17% | 3 млн | 3 года |
| Бизнес Доверие | 14,5% | 3 млн | 4 года |
| Экспресс под залог | 16,0% | 5 млн | 3 года |
Нюансы: кредит по программе “Доверие” предоставляется только предпринимателям, годовая выручка которых не превышает 60 млн руб.
Кредитование ИП в Альфа-Банке
Кредит индивидуальному предпринимателю в данном банке можно оформить по нескольким тарифным планам:
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок предоставления |
| “Запасной кошелек” | 13,5% | 6 млн | 1 год |
| “Партнер” | 12,5% | 6 млн | 3 года |
Важно: выдача кредита ИП производится только при условии, что вы откроете в банке расчетный счет.
Кредит для предпринимателей в Промсвязьбанке
Прежде всего, сразу отметим, что получить кредит индивидуальному предпринимателю будет возможно, если срок его фактической предпринимательской деятельности превышает 2 года.
| Тарифный план | Процент | Сумма, руб. | Срок |
| Бизнес кредит | индивидуальный расчет | до 150 млн | до 15 лет |
| Рефинансирование | индивидуальный расчет | зависит от платежеспособности | до 5 лет |
| Упрощенный | индивидуальный расчет | до 3 млн | до 5 лет |
| Все в дело | индивидуальный расчет | до 5 млн | до 15 лет |
Что касается нюансов, то вы должны быть зарегистрированы не менее 1 года в регионе присутствия офиса данной банковской организации.
Кредит для индивидуальных препринимателей в Россельхозбанке
Действует несколько кредитных программ, по которым ИП может взять кредит. При этом отметим, что для получения средств нужно открыть расчетный счет в банковской организации до того, как вы подпишите кредитных договор.
| Тарифный план | Сумма | Срок |
| “Оборотный стандарт” | устанавливается индивидуально | 2 года |
| Персональный овердрафт | 10 млн р. | 1 год |
| На текущие цели | устанавливается индивидуально | 2 года |
По большей части кредитных продуктов процентная ставка и сумма кредита рассчитываются сугубо индивидуально.
Кредитование предпринимателей в ВТБ 24
В данном кредитном учреждении вы можете оформить кредит на развитие бизнеса, а также на любые цели, с обеспечением и без. Что касается тарифных планов, то их несколько:
| Тарифный план | Ставка, годовых | Сумма | Срок |
| Инвестиционный | устанавливается индивидуально | 850 тыс. р. | 10 лет |
| Экспресс кредит “Коммерсант” | 14,0% | индивидуально | 5 лет |
| Оборотное кредитование | 10,9% | индивидуально | 3 года |
Также действует программа рефинансирования, которая позволяет объединить несколько действующих кредитов и платить их по более удобному графику и процентной ставке.
Важно: воспользоваться экспресс-кредитованием вы не сможете, если ведете следующие виды деятельности:
- Игорную;
- Связанную с ценными бумагами;
- Заняты в отрасли сельского хозяйства;
- Строите многоэтажное жилье.
С полным перечнем ограничений по этому виду кредита можете ознакомиться на официальном сайте банковской организации.
Кредит для ИП в Тинькофф банке
Оформить кредит в данном банке вы сможете на следующих условиях:
| Тарифный план | Ставка по процентам | Сумма, руб. | Срок |
| Кредит для предпринимателей | 15% | 2 млн | 3 года |
Важный момент: кредитование осуществляется с минимальным пакетом документов.
Кредит в банке Открытие для ИП
| Тарифный план | Проценты, годовых | Суммы, руб. | Срок |
| Пополнение ОС | 10% | 250 млн | 3 года |
| Инвестиции | 9,6% | 250 млн | 7 лет |
| Овердрафт | 10% | от 5 млн | 1 год |
Кредит в Ак Барс банке для предпринимателей
Взять кредит ИП в данной банковской организации можно по большому количеству тарифных планов. Некоторые из них подразумевают кредитование на большой срок, до 120 месяцев.
| Тарифный план | Процент, годовых | Сумма, руб. | Срок |
| МСП Инвестции | 14,5% | 500 млн | 7 лет |
| Ак Барс Контракт | 10% | 100 млн | 2 года |
| Ак Барс Недвижимость | устанавливается в индивидуальном порядке | 100 млн | 10 лет |
| Автобизнес | устанавливается в индивидуальном порядке | 60 млн | 5 лет |
| Кредит Оборотный | 11% | 100 млн | 3 года |
| Овердрафт | рассчитывается индивидуально | 15 млн | 2 года |
| Кредит Ломбардный | от 11% | до 30 млн | 10 лет |
| Ак Барс Развитие | от 11% | 60 млн | 5 лет |
| Ак Барс Земледелие | рассчитывается индивидуально | до 100 млн | 1 год |
- Средства перечисляются в течение 2-х рабочих дней;
- Можно оформить онлайн-заявку.
Кредит в ОТП банке для индивидуальных предпринимателей
Для ИП доступен кредит наличными. Предоставляется на срок до 48 месяцев, по минимальному пакету документации. Среди важных особенностей:
- Поручительство третьих лиц не требуется;
- Обеспечение предоставлять не обязательно;
- Вы должны фактически проживать в регионе, в котором оформляете кредит;
- Срок фактической работы в качестве ИП – не менее 1 года.
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Деловым людям | от 12,9% | до 1 млн | 5 лет |
По остальным кредитным продуктам рекомендуется обращаться непосредственно к специалистам банка.
Кредит для ИП в Совкомбанке
Действует несколько кредитных программ, включая кредиты с обеспечением и без него.
| Тарифный план | Проценты, годовых | Суммы одобрения | Срок |
| Кредитная карт “Супер плюс” | 24,9% | до 500 тыс. руб. | 3 года |
| Линия “Супер плюс” | 19 – 23% | 1 млн руб. | 5 лет |
| Под залог ТС | от 19% | 1 млн руб. | 5 лет |
| Под залог недвижимости | от 19% | 30 млн руб. | зависит от суммы займа |
Имеются следующие преимущества при оформлении:
- Представители банковской организации не выезжают на место ведения вашего бизнеса;
- Наличия управленческой отчетности не требуется;
- Расчетный счет открывать необязательно;
- Досрочное погашение – без штрафов.
Кредитование ИП в ЛОКО-банке
Данная банковская организация предлагает кредитование ИП на следующие цели:
- Пополнение ОС;
- Покупка оборудования;
- На покупку ТС и техники спец. назначения;
- Покупка недвижимости коммерческого характера;
- Расширение бизнеса.
| Тарифный план | Проценты в год | Срок |
| Пополнение ОС | 9,25% | 3 года |
| Покупка оборудования | 12,75% | 5 лет |
| Покупка ТС и спец.техники | 10,55% | 5 лет |
| Кредит инвестиционный | 9,4% | 7 лет |
| Бизнес-ипотека | 9,25% | 10 лет |
Максимальная сумма кредита зависит от вашей платежеспособности, а также наличия обеспечения по кредитной программе. Суммы одобрения соответствуют интервалу от 300 тыс. до 150 млн руб.
Кредит для ИП в Банке Интеза
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Бизнес-кредит | рассчитываются индивидуально | от 1 млн | 7 лет |
Основные критерии, которым ваше дело должно соответствовать:
- Основная деятельность ведется в регионе, где присутствует банк;
- Бизнес развивается в сфере производства, оптовой/розничной торговли и в сфере услуг (кроме услуг финансового характера).
Также стоит отметить и ряд преимуществ:
- Возможность выбрать ставку – фиксированная/плавающая;
- Гибкий подход к обеспечению;
- Есть возможность беззалогового кредитования;
- Срок кредитования – до 10 лет включительно.
Кредит для ИП в Кредит Европа Банке
| Тарифный план | Сумма, руб. | Срок |
| Кредитование малого и среднего бизнеса | до 200 млн | зависит от суммы |
Преимущества для вас:
- Наличие персонального кредитного менеджера, который помогает собрать документацию;
- Оформить кредит можно на физ. лицо;
- Действует отсрочка по погашению основной задолженности;
- Решение по кредитной заявке принимается за 7 рабочих дней;
- Политика конфиденциальности;
- Можете сами разработать график погашения займа.
Кредит для ИП в ЮниКредит Банке
Тарифные планы для малого и среднего бизнеса:
| Тарифный план | Сумма, руб. | Срок |
| Коммерческая ипотека | до 73 млн | 7 лет |
| Инвестиционный займ | от 500 тыс | 10 лет |
| Кредит на оборудование | от 500 тыс | 5 лет |
| Кредитная линия | до 65 млн | 2 года |
| Кредит на ТС | от 500 тыс | 5 лет |
Преимущества и особенности:
- Разрешается досрочного погашение без штрафов;
- скрытые комиссии отсутствуют;
- Срок кредитования – до 10 лет;
- Есть возможность рефинансировать кредиты других банковских учреждений;
- В качестве обеспечения могут выступать товары, находящиеся в обороте.
Кредит для ИП в Примсоцбанке
| Тарифный план | Проценты за год | Суммы, руб. | Срок |
| Пополнение ОС | 13,5% | от 500 тыс. | 5 лет |
| Покупка недвижимости | 13,9% | от 500 тыс. | 6 лет |
| Приобретение и ремонт ОС | 15% | от 500 тыс. | 8 лет |
Преимущества и особенности:
- Выбор формы выдачи займа: единовременно или траншами;
- Быстрый срок оформления – не более 3 дней;
- Разработка индивидуального графика с учетом специфики бизнеса;
- Действует комиссия за выдачу займа.
Кредит для ИП в банке Уралсиб
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Инвестиционный | 13,1% | 170 млн | 10 лет |
| Авто экспресс | 16,5% | 5 млн | 3 года |
| Приоритет | 15,0% | 5 млн | 3 года |
| Бизнес Оборот | 14,3% | от 0,5 млн | 3 года |
| Овердрафт | 15,6% | до 17 млн | 1 год |
| Под торговую выручку | 16,8% | 10 млн | 1 год. |
Особенности и преимущества:
- Длительный срок кредитования;
- По ряду кредитных продуктов залог не требуется;
- Под минимальный процент получить кредит могут уже действующие клиенты.
Кредит для ИП в Почта банке
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| На любые цели | от 12,9% | до 1 млн | 5 лет |
- Кредитование осуществляется наличными средствами;
- Взимается комиссия за оформление займа;
- Максимальный срок кредитования – 5 лет.
Кредит для ИП в Росбанке
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Оборотный кредит | 12,32 – 16,02% | до 100 млн | 2 года |
| Покупка недвижимости | 12,2% | до 100 млн | 7 лет |
| Инвестиционный кредит | 12,2% | до 100 млн | 7 лет |
| Рефинансирование | 12,2 – 16,2% | от 2 млн | 7 лет |
Особенности:
- Возможно кредитование без предоставления залогового обеспечения
- Комфортный график по погашению займа;
- Нет комиссий за оформление и выдачу заемных средств;
- Можете выбрать максимально подходящую форму кредитования.
Кредит для ИП в Ренессанс банке
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Кредит наличными | 12,9 – 26,7% | до 700 тыс. | 5 лет |
Особенности:
- Возраст заемщика от 24 лет;
- Чем больше документов вы предоставите, тем ниже ставка по кредиту;
- Срок кредитования – до 60 месяцев;
- Кредит могут получить только граждане РФ.
Кредит для ИП в БЖФ (Банк жилищного финансирования)
| Тарифный план | Проценты | Сумма, руб. | Срок |
| Кредиты для представителей малого и среднего бизнеса | 13,9% | 8 млн | 20 лет |
- Для всех предпринимателей действует единая процентная ставка – 13,99%;
- Деньги можно использовать на разные цели, включая тендерное кредитование;
- Срок кредитования – до 20 лет;
- Погашать заем досрочно можно с первого месяца;
- Рассмотрение заявки за 1 – 2 рабочих дня.
Документы для кредита ИП
Для того, чтобы заявку на кредит вам одобрили, предоставьте следующий пакет документации:
- Ваш паспорт (гражданина РФ);
- Анкета, заполненная вами;
- Второй документ, который подтвердит вашу личность (СНИЛС, водительское удостоверение);
- Декларация по уплаченным налогам;
- Выписка из ЕГРИП;
- Свидетельство ИНН;
- Оригинал всех лицензий (если ваша деятельность подлежит лицензированию).
Чаще всего банковские организации требуют именно эти документы, но вас могут попросить предоставить и дополнительную документацию. Если вы привлекаете созаемщика или поручителя, он должен собрать аналогичные документы. Когда речь идет о залоговом имуществе, нужно подтвердить право собственности на него.
Кто кроме банков дает кредит ИП
Не стоит скрывать, что далеко не все банковские организации сотрудничают с ИП, особенно в сфере кредитования. Есть организации принципиально не кредитующие предпринимателей. В этом случае можно оформить заем как физ. лицу, либо обратиться в МФО.
При обращении в МФО учитывайте, что сумма кредитования не особенно велика, срок займа – обычно короткий, а процент значительно выше, чем в банке. Обращайте на это внимание, когда будете анализировать, где лучше взять кредит.
Причины отказа в оформлении кредита ИП
Обычно заявки на получение кредита рассматриваются специальным кредитным отделом. Отказать вам могут по следующим причинам:
- Недостаточный уровень дохода;
- Наличие действующих кредитных обязательств;
- Небольшой срок деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
- Проблемная кредитная история;
- Полное отсутствие кредитной истории;
- Несоответствие требованиям к возрасту;
- Предоставление заведомо недостоверных сведений о себе;
- Наличие судимости, которая не погашена;
- Банковская организация располагает фактами о нарушении вашего психического здоровья;
- У вас отсутствует стационарный городской телефон;
- Вам было отказано в кредитовании в нескольких банковских учреждениях;
- Ваш отказ сменить нецелевой займ на целевой;
- Неряшливый внешний вид;
- Подозрительное, агрессивное поведение.
Загрузка...
Здраствуите мне нужни денги на оборот у меня ИП я сам из Алматы , у вас можно брать кредит