Кредиты для малого и среднего бизнеса в Альфа Банке: условия и ставки

Ниже мы собрали все кредитные предложения для малого и среднего бизнеса в Альфа Банке. Банк кредитует новые бизнесу и дает кредиты на развитие уже существующих.

Кредиты для малого бизнеса в Альфа Банке

К представителям малого бизнеса банковская организация относит индивидуальных предпринимателей и компании, годовой оборот которых не превышает 350 млн.рублей. Условия выдачи им кредитов представлены в таблице.

Название кредита	% ставка	Сумма	Срок
Овердрафт – Запасной кошелек для бизнеса	от 13,5%	до 10 млн.рублей	12 месяцев
Кредит наличными на любые цели	от 11,99%	до 6 млн.рублей	до 36 месяцев

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Помимо стандартных кредитов для малого бизнеса, банковская организация предлагает воспользоваться программой Альфа-лизинг, которая позволяет приобрести автомобиль с минимальным набором документов, без проведения финансового анализа деятельности вашей компании.

Название программы	Срок	Сумма сделки	Сумма аванса
Альфа-лизинг	до 5 лет	до 40 млн.рублей	от 5%

Альфа “Поток”

Суть кредитного предложения состоит в следующем: кредитует вас не МФО или банковская организация, а посетители сайта Поток. Для них такая операция напоминает банковский вклад, а для вас – это возможность взять средства без лишних затрат времени.

Чтобы получить такой кредит, готовить документацию вам не нужно, предоставлять обеспечение – тоже. Достаточно 15 минут свободного времени и интернета.

Условия предоставления:

воспользоваться может как ИП, так и ООО;
вашей компании должно быть более 12 месяцев;
процентная ставка – 20% годовых;
минимальная сумма – 100 тыс. рублей, максимальная – 2 млн.рублей;
срок – от 1 дня до полугода.

На что предоставляется:

пополнение ОС;
покупку основных средств, которые стоят дорого;
на закрытие временного кассового разрыва;
финансирование по определенный проект.

Оценить платежеспособность своей компании вы можете непосредственно на сайте, это займет около 2 минут. Одобренные средства поступят на ваш счет в течение 2 дней.

Кредит для среднего и крупного бизнеса

К этой категории банк относит организации с годовым оборотом, превышающим 350 млн.рублей. Для таких компаний предусмотрено несколько кредитных программ.

Программы экспресс-кредитования

Экспресс-овердрафт (сумма – до 40 млн.рублей, срок договора – до 36 месяцев, без имущественного обеспечения).
Экспресс-кредит (сумма – до 100 млн.рублей, срок договора – до 12 месяцев, без поручительства).

Программы кредитования классического типа

Финансирование операций с недвижимостью (срок – от 5 до 10 лет в зависимости от типа недвижимости).
Кредитные линии на развитие компании (на индивидуальных условиях, которые зависят от вашего финансового состояния; как рублевые, так и мультивалютные займы).
Овердрафт (сумма рассчитывается индивидуально, срок – до 12 месяцев, без залога, но с поручительством основного учредителя).
Кредитование под контракт (условия индивидуальны, зависят от финансового состояния вашей фирмы).
Под залог доходной недвижимости (подходит юридическим лицам, срок кредитования – не более 7 лет, сумма – не более 70% от стоимости объекта залога).

Также для представителей среднего и крупного сектора экономики действует программа лизинга. Она включает в себя приобретение:

спецтехники;
оборудования;
транспорта;
недвижимости.

Среднему бизнесу данная услуга весьма выгодна, так как:

не нужен залог (приобретаемый предмет сразу является обеспечением по договору);
экономится время и средства (вам достаточно выбрать объект лизинга, все остальное организует банк).

Стоит отметить, что банковская организация является участником государственной программы финансирования инвестиционных проектов. Данная программа позволяет получить деньги лицам, которые реализуют проекты в приоритетных секторах экономики, таких как сельское хозяйство, строительство жилья и так далее.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства.

Условия кредитования

Рассмотрим их подробнее для разных категорий заёмщиков. Для ИП и малых фирм средства выдаются на следующих условиях:

обязательно наличие расчетного счета в Альфа-банке;
на любые бизнес-цели;
залог не требуется;
по овердрафту предусмотрена комиссия за открытие лимита.

Для ООО и крупных компаний займы можно получить с учетом следующих особенностей:

на различные цели;
в отдельных случаях может потребоваться поручительство;
обеспечение имуществом чаще всего не требуется (в отдельных ситуациях может быть затребовано).

Также прочитайте: ТОП-15 банков с выгодными кредитами для юридических лиц.

Требования к заемщику

Заемщик, который планирует получить деньги на бизнес, должен соответствовать ряду критериев:

гражданство РФ;
возраст – от 22 до 65 лет на дату подачи заявки;
срок деятельности – не менее 1 года на дату подачи стандартной либо онлайн-заявки на кредит;
срок владения долей в компании – не менее полугода.

Документы для подачи заявки на кредит

Как физическим лицам так и организациям нужно будет предоставить:

заявку на предоставление кредитных средств, которую банк должен будет одобрить;
анкету заемщика (физ.лица) с информацией о поручителях;
для организации также предоставляется анкета;
согласие на обработку персональных данных;
заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания;
ксерокопии всех страниц вашего паспорта;
если действуете как ИП – выписку из ЕГРИП;
если у вас имеются другие кредитные обязательства, нужно предоставить ксерокопию графика оплаты кредита.

Как оформить кредит

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Процедура получения средств состоит из нескольких шагов. Остановимся на них подробнее.

Шаг № 1. Консультации со специалистом банка

Вы получаете ответы на все интересующие вас вопросы по предоставлению кредита. Ваш бизнес проходит проверку на соответствие условиям кредитования, затем вы получаете на руки список документации, которую нужно будет собрать. Если же средства нужны на открытие с нуля, то банковский специалист расскажет об особенностях получения кредита.

Шаг № 2. Подача пакета документации

Вы передаете собранные бумаги менеджеру. Ваши анкетные и контактные данные проверяются при помощи телефонной беседы с представителями заёмщика.

Шаг № 3. Встреча с кредитным экспертом

Вы встречаетесь с аналитиком банка, который оценивает финансовое положение организации. После этого вас проинформируют о решении, которое было принято. Не забудьте, что одобрение кредита действительно в течение одного месяца.

Шаг № 4. Подписание документов

Вы подписываете кредитный договор и получаете карточку с одобренной вам суммой кредита.

Шаг № 5. Использование средств

Начинаете пользоваться кредитными средствами и расширяете свою деятельность.

Как погашать кредит

Как индивидуальные предприниматели так и более крупные субъекты предпринимательской деятельности могут осуществлять платежи через:

расчетные счета, открытые в Альфа-Банке или любой другой кредитной организации;
интернет-банкинг;
электронные платежные системы.

Подробнее с условиями кредитования, а также тарифами вы можете познакомиться на официальном сайте банка, либо по телефону: 8 800 100-77-33 для звонков с мобильных и других телефонов по всей России (звонок бесплатный).

Кредиты для бизнеса в Альфа Банке – условия и ставки