ВТБ Факторинг: условия, ставки и виды факторинга + подача онлайн-заявки

О компании

ВТБ Факторинг представляет собой отдельное подразделение банка, которое функционирует с 2009 года. Оно специализируется на всех видах услуг, связанных с дебиторской и кредиторской задолженностью.

В прошлом году оборот компании составил 135 миллиардов рублей, а сегодня через нее осуществляется около 2000 сделок ежедневно. Банк работает по всей России и имеет отделения в 15 крупных городах.

ВТБ в первую очередь ориентируется на работу с крупными предприятиями, среди которых Северсталь, Балтика, Майкрософт, Обувь России и Газпром.

Виды факторинга в ВТБ

Программа факторинга в ВТБ позволяет уменьшить финансовую нагрузку компании, увеличить годовой оборот и прибыльность, расширить продуктовую линейку. Условия различаются для поставщиков и покупателей. Первым доступен факторинг с регрессом или без регресса, вторым – закупочный факторинг.

Закупочный факторинг

Закупочный факторинг – это финансовый инструмент, который помогает освободить денежные средства компании для оплаты закупок. Покупатель получает нужную отсрочку, в это время компания может собрать необходимые средства для оплаты продукции. Некоторые поставщики предоставляют скидки, что позволяет покупателю сократить расходы.

Этапы сделки следующие:

• Продавец отгружает товар и передает необходимые документы банку.
• Банк перечисляет сумму в полном объеме на расчетный счет продавца.
• После того, как отсрочка по контракту заканчивается, покупатель переводит деньги на счет банка и выплачивает комиссию.

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом применяется в случаях, когда нужно обеспечить стабильное увеличение денежного потока. Он позволяет быстро обеспечить пополнение оборотных средств за счет дебиторской задолженности.

Основная особенность этой услуги – наличие страхования рисков. Если покупатель отсрочит платеж, продавец получит льготный период. Банк помогает моментально получать деньги от сделок, а также самостоятельно анализирует финансовое состояние обеих сторон.

ВТБ начисляет комиссию только после того, как покупатель переведет деньги на счет. Заявителю предоставляется отсрочка на 365 дней.

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса покрывает дебиторскую задолженность в полном объеме. Главное его преимущество – моментальное финансирование. Документы сразу же превращаются в реальные деньги, которые можно использовать для развития бизнеса. А за несоблюдение покупателем своих договорных обязательств полностью отвечает банк.

Специалисты банка ежедневно следят за состоянием дебиторской задолженности. ВТБ разработал программу, которая автоматически высылает напоминания при несоблюдении сроков платежей.

Сделка происходит в несколько этапов:

1. ВТБ Факторинг получает документы после отгрузки товара и перечисляет на счет полную стоимость товара.
2. По истечении срока покупатель выплачивает деньги за товар ВТБ Факторинг.
3. Поставщик оплачивает комиссию, оговоренную при заключении договора.

Компания-продавец может не тратить собственные ресурсы на постоянный мониторинг дебиторской задолженности и коммуникацию с покупателями. Все эти функции возлагаются на ВТБ Факторинг. Банк корректирует график получения средств, что позволяет исключить кассовые разрывы. Таким образом, деньги могут быть переведены на счет в полном объеме уже в день поставки.

ВТБ получает вознаграждение только после того, как будет погашена задолженность. Так снижается нагрузка на обе стороны сделки и появляется больше возможностей для расширения ассортимента компании.

Реализованные проекты

За 10 лет работы ВТБ успел посотрудничать с крупными российскими компаниями. Например, дилерская сеть автомобилей УАЗ воспользовалась услугой факторинга без регресса. Компании нужно было обеспечить финансирование поставок. В итоге удалось добиться наполнения складов дилеров без использования дополнительных кредитов.

Компания Salmonica совместно с ВТБ Факторинг реализовала проект по поставкам лосося с Дальнего Востока в центральную часть страны. Во время прироста объема поставок лосося в два раза необходимо было обеспечить отсрочку платежа. В итоге удалось избежать кассовых разрывов в компании.

Возможностями закупочного факторинга воспользовались Энергетические системы Востока. В компании наблюдался кассовый разрыв между поставкой электроэнергии и получением оплаты за ее использование. Требовалось наладить постоянные поставки топлива и улучшить финансовую стабильность бизнеса. После предоставления услуги факторинга исчез кассовый разрыв. Компании больше не нужно ждать деньги за электроэнергию, чтобы закупить новую партию топлива.

Калькулятор скидки и отсрочки

На официальном сайте ВТБ Факторинг есть онлайн-калькулятор, который позволяет рассчитать отсрочку, скидку от поставщика и размер комиссии для банка. Вы вводите следующие параметры:

• объем затрат на закупку товара;
• отсрочку;
• процентную ставку факторингового финансирования;
• ставку финансирования отсрочки.

Например, при сумме закупки в 100 миллионов долларов на 60 дней при факторинговом финансировании под 9% и отсрочке под 14% можно получить 2,3% скидки и 93 дня отсрочки. Тариф на использование услуг банка составит 1,48 миллиона рублей.

Программа для клиентов “Факторинг-Сервис”

Факторинг-Сервис в ВТБ позволяет заключать договоры онлайн и регулировать взаимодействие через интернет. В личном кабинете клиенты банка получают всю необходимую информацию о комиссии, условиях факторинга, отсрочках и состоянии дебиторской или кредиторской задолженности.

Каждый клиент получает логин и пароль, с помощью которых осуществляется вход в систему. Если вы не можете вспомнить данные для входа, их можно посмотреть в анкете или обратиться к одному из сотрудников ВТБ Факторинг.

Онлайн-заявка на факторинг

Заявку на оформление факторинга можно заполнить на официальном сайте ВТБ. Оформление анкеты занимает не больше 5 минут. Необходимо указать:

• Юридическое название и индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
• Годовую выручку фирмы (нужно будет подтвердить документально).
• Город, в котором находится организация.
• ФИО контактного лица.
• Контактную информацию: электронную почту и номер телефона.

Реквизиты компании

ООО Факторинг ВТБ (ИНН 7708683999) располагается по адресу: город Москва, набережная Космодамианская, 52.

Получить консультацию можно по телефону (495) 783-35-34.

Отзывы о факторинге в ВТБ

Анатолий Клименко, Москва:

“Обращался в отделение банка на улице Горького. Всем очень доволен, никаких недоразумений с сотрудниками не возникало. Работники всегда вежливо отвечают и уделяют клиентам время. Мы обращались в разные банки, ВТБ предоставляет самые выгодные условия. Мы получаем большие партии товара, по качеству никогда претензий не было. Для бизнеса это очень выгодный инструмент отсрочки”.

Инга Владимирова, Хабаровск:

“Брали импортный факторинг через ВТБ. Очень ответственно подошли к делу, рассматривали несколько банков, читали договоры. У ВТБ оказались самые выгодные условия и простая процедура оформления. Очень понравилось, что все автоматизировано. Плюс у банка большой опыт в работе с юридическими лицами, что не может не внушать доверия. Пока претензий не было”.

Также прочитайте: Кредит в ВТБ-24 для малого и среднего бизнеса: условия, процентные ставки и документы для оформления