Сбербанк Факторинг: условия, проценты, отзывы + подача заявки
В статье разберем условия факторинга в Сбербанке. Узнаем, сколько стоят услуги банка и какие требования предъявляются к поставщикам. Мы расскажем, как подать онлайн-заявку и остановимся на отзывах о факторинге в Сбербанке.
О компании
Услуги факторинга в Сбербанке осуществляет его дочерняя компания, именуемая Сбербанк Факторинг. Данный участник финансового рынка успешно работает с 2014 года и входит в число лучших среди факторинговых организаций РФ.
Качественное обслуживание и развитие российского бизнеса – основные цели Сбербанк Факторинг. Здесь используются передовые технологии, благодаря которым клиенты повышают уровень своей деятельности и получают выгоду.
Условия факторинга
Сбербанк оказывает несколько видов факторинговых услуг, а именно:
- С регрессом и без права регресса.
- Реверсивный (закупочный).
Перечень возможных покупателей есть на официальном сайте фактора, однако по тарифу Стандарт – ограничений в выборе дебиторов не существует. Условия для продавца следующие:
- Финансирование – максимум 100%.
- Длительность отсрочки – до 180-200 дней (в зависимости от выбранного продукта).
- Стоимость услуг – рассчитывается индивидуально.
- Проценты за неиспользованный лимит, рассмотрение заявки – 0%.
- Период рассмотрения заявки – до 3-10 дней.
- Лимит – минимум 5 000 000 рублей.
- Требования по оформлению залога – отсутствуют.
Условия финансирования по тарифам Сбербанка:
| Условия | Тариф Экспресс | Тариф Стандарт |
| Минимальный лимит | 10 000 000 рублей | 50 000 000 рублей |
| Длительность отсрочки | 80 дней | 200 дней |
| Выбор факторингового продукта | без регресса | ограничений нет |
| Особенности оценки поставщика | банк проводит экспресс-анализ платежеспособности клиента | банк тщательно анализирует финансовое состояние поставщика |
| Возможный способ сдачи документов | электронная версия | ограничений при выборе нет |
Требования к компаниям
Сбербанк предлагает гибкие условия финансирования (возможность увеличения отсрочки, страхование риска неплатежа), однако далеко не все поставщики могут стать его клиентами. Требования таковы:
- Стаж работы на рынке предпринимательских услуг – от 12 месяцев.
- Соответствующая графа в контракте между продавцом и покупателем (отсрочка платежа).
Отказать могут предприятиям с большим количеством должников, производящим узкоспециализированные продукты, работающим с физическими лицами, и бюджетным организациям.
Онлайн-заявка на факторинг
На официальном сайте Сбербанка можно подать заявку на факторинг. Процесс изучения потенциального клиента займет некоторое время – до 3-10 дней в зависимости от вида факторинга. Можно также позвонить в банк по телефону или прийти в отделение.
Получив одобрение от факторинговой компании, потребуется подготовить документы. Если все хорошо, вас пригласят для подписания договорной документации. Далее фактор переводит вам деньги за полученный дебитором товар (частично или полностью). Когда покупатель выплатит задолженность, факторинговая компания получит свой процент.
Факторинговая платформа Сбербанка
Факторинговая платформа представляет собой единую систему, рассчитанную на удобное взаимодействие со всеми участниками рынка. В Сбербанке разработан новейший функционал:
- Сверка данных по поставкам проводится в автоматическом режиме.
- За счет встречных требований можно бронировать отправку груза.
- Электронная многосторонняя подпись документов.
Посредством платформы между поставщиком и дебитором осуществляется обмен EDI и ЭДО. Все документы загружаются в систему, производится финансирование, формируются соответствующие реестры. Блокчейн-факторинг является “детищем” совместной работы Сбербанка и Альфа-Банка. Регистрация участников в системе – бесплатная.
Продукт позволяет свести к минимуму вероятность мошенничества в сфере бизнеса. С его помощью легче принимать решения по заявкам предприятий. Посторонние пользователи сюда не смогут проникнуть, т. к. информация имеет высокий уровень защиты.
Преимущества факторинга в Сбербанке
Заключение сделки с дочерней компанией Сбербанка имеет веские преимущества и для продавца, и для покупателя. Кредитор находит себе потребителя и не тратит время на утомительные переговоры. Деньги за товар он получает сразу, до 100% от суммы. Это расширяет его возможности, увеличивает обороты, быстрее приносит доход.
Для дебитора убытки практически отсутствуют. Он получает нужный товар и прилагаемую к нему отсрочку. Правда, стоимость этого товара может быть немного выше, чем по предоплате. Данный вид кредитования не подкреплен обеспечением и поручительством, что очень удобно. Помимо перечисленного, плюсы факторинга в Сбербанк в следующем:
- Стабильное финансирование.
- Высокая компетенция по вопросам управления дебиторской задолженностью.
- Надежность.
- Выгода.
- Отличная репутация.
- Индивидуальный подход к клиентам.
- Удобные схемы взаимодействия.
А если заручиться хорошей кредитной историей в дочерней компании банка, то в будущем можно рассчитывать на лояльные условия иных видов финансирования в самом Сбербанке.
Контакты
ООО “Сбербанк Факторинг” (ИНН 7802754982) всегда на связи со своими клиентами. Позвонить в компанию можно по номеру + 7 (495) 230 05 17.
Главный офис организации находится по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, 31 А, стр. 1. Изучить условия факторингового обслуживания, другую интересную для вас информацию можно на официальном сайте.
Отзывы о Сбербанк Факторинг
Являюсь генеральным директором компании ФАБЕР ГЛАСС РУС. Наша команда занимается производством стеклопластиковых труб. Впечатлен работой Сбербанка Факторинг. Менеджеры организации погружаются во многие вопросы активнее, чем мои собственные сотрудники. В будущем рассчитываем на поддержку факторинговой компании. Данный инструмент очень удобный и эффективный.
ФГУП ЭЗАН более 15 лет сотрудничает со Сбербанком. Выбрали в банке услугу – факторинг с регрессом. Нам удалось сохранить все необходимые преимущества согласно контрактам с покупателями, получить длительную отсрочку и внушительный лимит финансирования. Спасибо.
Также прочитайте: Кредиты для малого бизнеса в Сбербанке — условия и ставки.
Загрузка...