Лизинг оборудования для бизнеса: стоимость услуги для бизнеса, условия договора и расчет на калькуляторе
В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.
- ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг
- Условия покупки оборудования в лизинг
- Как купить оборудование в лизинг
- Калькулятор лизинга
- Требования к лизингополучателям
- Документы для подачи заявки
- Какое оборудование можно оформить
- Торговое оборудование
- Оборудование для автосервиса
- Тренажерное оборудование
- Компьютеры в лизинг
- Медицинское оборудование в лизинг
- Лизинг оборудования для юридических лиц
- Оборудование в лизинг для ИП
- Лизинг оборудования для физических лиц
- Выгода от приобретения оборудования в лизинг
- Отзывы о покупке оборудования в лизинг
ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг
- Экономия с льготной Госпрограммой;
- Большой выбор авто;
- Переплата от 0%;
- Принятие решения после заявки – 15 мин.;
- Первоначальный взнос – от 10%.
- Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 – 36 мес.
- Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 – 36 мес.
- Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 – 48 мес.
- Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 – 37 мес.
- Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 – 37 мес.
- Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 – 20%, сумма до 24 млн р. на 12 – 48 мес.
- Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 – 36 мес.
- Аванс от 0%;
- На срок до 7 лет;
- Удорожание от 4%;
- Срок одобрения 1-4 дня.
- Универсальный лизинг: аванс 10 – 49% от 11 до 60 мес.
- Такси в лизинг: аванс 20 – 49% от 12 до 36 мес.
- Автомобили для автошкол: аванс от 20%
- Экспресс-лизинг: аванс от 10 – 30% от 11 до 60 мес.
- Лизинг авто с пробегом: аванс от 10% от 11 до 48 мес.
- Сумма лизинга – без ограничений!
- Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
- Лизинг спецтехники и оборудования;
- Лизинг подвижного состава;
- Лизинг воздушных, речных и морских судов;
- Лизинг недвижимости;
- Возвратный лизинг.
- Лизинг легковых авто.
- Лизинг грузовых авто.
- Лизинг спецтехники.
- Лизинг оборудования.
- Лизинг недвижимости.
- Программа господдержки лизинга.
- Аванс 20% – 50%.
- Период 12 – 36 мес.
- Сумма до 5 млн р.
Условия покупки оборудования в лизинг
Приобретение оборудования в лизинг – услуга, оформление которой позволяет не только получить необходимое оснащение, но и в дальнейшем выкупить его в собственность. Данным типом лизинга могут воспользоваться не только компании, но и частные лица.
Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:
| Авансовый платеж | Процент удорожания в год | Срок лизинга |
| от 10% | 3,7 – 4,5% | 12 – 60 месяцев |
Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.
Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 – 12 лет.
Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.
Отметим, что приобрести оборудование можно по государственным программам льготного лизинга. Ее участникам чаще всего предоставляется скидка на авансовый платеж по лизингу.
Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия
Как купить оборудование в лизинг
Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:
- Находим лизингодателя. Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
- Подаем заявку. Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.
- После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор. Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
- Внесите предусмотренный авансовый платеж. Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
- Получите необходимое оборудование.
Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.
Также прочитайте: Подводные камни лизинга: условия договора для юридических лиц + лизинг автомобилей
Калькулятор лизинга
Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:
Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса – 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.
Требования к лизингополучателям
В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент – организация:
- Срок официальной работы компании – не менее 1 года.
- Компания – резидент РФ.
- Официальная регистрация в качестве юр. лица.
- Деятельность должна быть безубыточной.
- Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.
Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:
- Платежеспособность.
- Отсутствие негативной кредитной истории.
- Возраст – от 21 года.
- Гражданство РФ.
- Наличие постоянного места работы и дохода.
- Положительная кредитная история.
Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.
Документы для подачи заявки
Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:
- Заполненную анкету.
- Ксерокопию Устава вашей компании.
- Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
- ИНН.
- Финансовую отчетность за предыдущий год.
- Ксерокопию паспорта руководителя.
- Бухгалтерский баланс.
- Выписку по расчетному счету.
Частные лица предоставляют:
- Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
- СНИЛС.
- Ксерокопию трудовой книжки.
- Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
- Анкету.
Какое оборудование можно оформить
Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.
Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:
- промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
- пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).
Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.
Торговое оборудование
Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:
- стеллажей;
- прилавков;
- холодильного оборудования и так далее.
Условия приобретения следующие:
| Сумма финансирования | Авансовый платеж | Процент удорожания в год |
| от 1 млн руб. | 10 – 50% | от 5% |
Отметим, что чаще всего залог не требуется, а партнеры лизинговых компаний зачастую предлагают лизингополучателям различные скидки и акции.
Важно! Приведенные тарифы являются усредненными, индивидуальные условия оговариваются индивидуально, в процессе оформления сделки.
Оборудование для автосервиса
В качестве предмета лизинга в данном случае может выступать:
- автомобильные подъемники;
- оборудование для диагностики;
- моечное оборудование;
- оборудование для уборки.
Кроме того, купить в лизинг можно шиномонтажное оборудование (не только в Москве, но и в других городах). В среднем, действуют следующие условия:
| Сумма финансирования | Авансовый платеж | Процент удорожания в год | Срок действия договора |
| 500 тыс. р. – 35 млн р. | 20 – 49% | зависит от стоимости оборудования | 12 – 36 мес. |
Некоторые лизинговые компании готовы увеличить сроки действия договора, а также предлагают сделки на более крупные суммы. Купить можно оборудование российского и импортного производства, новое и б/у.
Тренажерное оборудование
Если вы планируете открывать фитнес-клуб, то услуга лизинга для вас – отличное решение. Приобрести спортивное оборудование за наличные может себе позволить далеко не каждый предприниматель. Профессиональный спорт. инвентарь, как правило, дорогой, а кредит на него получить очень сложно. Поэтому все тренажеры можно приобрести в лизинг, причем под приемлемую процентную ставку.
Рассмотрим условия покупки оборудования для спортзала в лизинг:
| Сумма финансирования | Авансовый платеж | Процент удорожания | Срок действия договора |
| от 250 тыс. руб. | 10 – 50% | 7 – 12% | 12 – 84 месяца |
Нужно помнить, что оборудование – собственность лизинговой компании до того момента, пока вы его не выкупите.
Компьютеры в лизинг
Если в ближайшее время вам необходимо купить компьютерную технику для своей компании, то сделка с лизинговой компанией вполне может в этом помочь.
В среднем, тарифы на приобретение оборудования выглядят так:
| Сумма финансирования | Авансовый платеж | Процент удорожания | Срок действия договора |
| 500 тыс. р. – 60 млн р. | от 20% | 5 – 16% | 12 – 18 мес. |
Стоит отметить, что приобретение в лизинг сервера и другой техники – не самая популярная услуга в РФ, хотя некоторые компании пользуются ею и весьма успешно.
Медицинское оборудование в лизинг
Мировая практика говорит о том, что медоборудование довольно часто приобретается в лизинг. Таким образом, улучшается материально-техническая база медицинских учреждений, развивается сфера здравоохранения.
Условия приобретения лабораторного и другого медицинского оборудования таковы:
| Сумма финансирования | Авансовый платеж | % удорожания | Срок действия договора |
| от 1 млн руб. | 15 – 30% | 0 – 5% | 6 – 120 мес. |
Мы привели обобщенные условия покупки оборудования для сферы медицины в Москве. Договоры же заключаются с каждым клиентом на индивидуальных условиях.
Лизинг оборудования для юридических лиц
Для юр. лиц лизинг гораздо выгоднее, чем кредитование. Одно из преимуществ – для рассмотрения заявки не нужно предоставлять бизнес-план.
Что касается уплачиваемых взносов, то они учитываются как затраты производства, а значит, и размер налога на прибыль снижается. Пока вы не станете собственником оборудования, имущественный налог будет оплачивать лизингодатель.
Оборудование можно выкупить досрочно, если такая возможность прописана в вашем договоре с лизингодателем.
Оборудование в лизинг для ИП
Для представителей малого бизнеса лизинг оборудования – порой единственный вариант, с помощью которого можно заняться техническим оснащением своего бизнеса на приемлемых условиях. Взять кредит на дорогое оборудование начинающему предпринимателю сложно, а лизинговые компании более лояльны к данной группе клиентов.
Купить оборудование в лизинг без первоначального взноса будет сложновато, но найти предложение с минимальным авансом вполне реально. При этом малому бизнесу можно приобрести в лизинг б/у оборудование.
Для оформления сделки индивидуальный предприниматель должен предоставить следующий пакет бумаг:
- Выписку из ЕГРИП.
- ИНН.
- Финансовую отчетность за определенный период.
- Справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам и кредитам.
Что касается непосредственных требований к ИП, то они заключаются в следующем:
- Срок официальной деятельности – 6 – 12 месяцев.
- Положительная кредитная история.
- Уровень дохода, позволяющий делать ежемесячные взносы без ущерба для бизнеса.
- Наличие всех сертификатов и разрешений (если того требует вид деятельности).
Как только все требования договора будут выполнены, при желании предприниматель сможет стать собственником оборудования.
Лизинг оборудования для физических лиц
В основном такой продукт, как лизинг, пользуется спросом у предпринимателей. Не все лизинговые компании готовы сотрудничать с обычными гражданами. Высок риск, что человек ведет незаконную предпринимательскую деятельность, а этот факт чреват проблемами с законом уже для лизинговой компании.
Но есть организации, которые готовы заключить соглашение с частным лицом. В этом случае потребуется внести минимум 5% от стоимости оборудования и предоставить все доказательства платежеспособности.
Выгода от приобретения оборудования в лизинг
Лизинг помогает решить проблемы компании, связанные с расширением и модернизацией необходимого оборудования. Поэтому разберемся, какую пользу получит компания, подписав лизинговое соглашение:
- Возможность купить дорогое оборудование без лишних затрат.
- Упрощенные правила оформления сделки.
- Не нужно предоставлять дополнительное обеспечение по сделке.
- Снижается налогооблагаемая база при расчете налога на прибыль.
- Оборудование можно использоваться сразу после покупки и установки.
При этом оборудование остается на балансе лизингодателя, что существенно снижает налоговое бремя получателя.
Отзывы о покупке оборудования в лизинг
Сэм:
“Я по совету партнера обратился в компанию Европлан. И действительно, все без обмана. Платеж ежемесячный, фиксированный, оплатил первый взнос в 40% от стоимости станков. Менеджеры там адекватные, все объясняют. В общем, обращайтесь без лишних сомнений”.
Анастасия:
“Искали, где можно максимально выгодно приобрести оборудование. Обратились в МКБ-лизинг, график платежей уже через 3 часа на руках был. Документы на проверку сдали, сделку одобрили. Теперь в моем кафе новые холодильники, барные стойки. В общем, все отлично”.
Ytevjby:
“Элемент-Лизинг – отличные партнеры. Квалифицированные, человечные. Предложение их, конечно, не самое дешевое, но уже три года сотрудничаем, ни разу не пожалели”.
Загрузка...