Перевод с расчетного счета на карту физического лица: тарифы банков и порядок
В статье разберемся, как выполнить перевод с расчетного счета ИП и ООО в пользу физического лица. Рассмотрим, какое назначение платежа надо указывать и в каких случаях получатель средств будет платить налог. Мы подготовили для вас таблицу с самыми низкими комиссиями банков за перевод и собрали тарифы Сбербанка.
- Может ли ООО перевести деньги на счет физического лица?
- Как ИП перевести средства на свою карту
- Как ИП сделать перевод другому лицу
- Нужно ли получателю денег оплачивать налог
- Что еще нужно знать о переводах на счета физ. лиц?
- Банки с низкими комиссиями за перевод с расчетного счета на карту
- Всё о переводах на карты физических лиц в Сбербанке
Может ли ООО перевести деньги на счет физического лица?
Юр. лица могут переводить средства на счет физ. лиц, например, на банковскую карточку директора или другого сотрудника, но такие перечисления имеют нюансы в плане налогообложения.
Поэтому в поле платежки “Назначение транзакции” необходимо выбрать один из четырех возможных вариантов:
- Перечисление зарплаты.
- Перечисление подотчетных средств.
- Предоставление займа.
- Оплата продукции и услуг.
Другие причины перевода могут послужить основанием для выплаты дополнительных налоговых отчислений.
Также прочитайте: Как снять деньги с расчетного счета ООО: основания, способы и порядок
Как ИП перевести средства на свою карту
ИП может переводить средства с р/с на собственные дебетовые карты, т. е. на счет физ. лица практически без ограничений. При этом не требуется предоставлять какую-либо отчетность в ФНС.
Согласно законам, прибыль, полученную от коммерческой деятельности, предприниматель может использовать по своему усмотрению. Только в назначении перевода нужно указать, что это перевод на личные расходы.
Удобнее всего выполнять платеж с помощью онлайн-сервиса банка или мобильного приложения. Порядок действий будет следующим:
- В меню выберите опцию “Перевести средства” и введите необходимую сумму.
- Укажите номер р/с, с которого будут переводиться деньги, а также номер счета и Ф.И.О. получателя.
- Подтвердите совершение операции.
Далее вам остается проверить поступление средств на счет физ. лица.
Как ИП сделать перевод другому лицу
Порядок такого перевода не сильно отличается от рассмотренного нами выше. Основное различие будет в назначении платежа (здесь уже не подойдет формулировка о личных расходах).
Для перечисления средств нужно составить платежное поручение, указать данные получателя и цель перевода, которую нужно подтвердить документально. В назначении платежа может быть указана выплата з/п, хозяйственные нужды и т. д.
Нужно ли получателю денег оплачивать налог
Любые перечисления на банковскую карту ФНС расценивает как доход, а значит, при несоблюдении требований закона придется уплатить налог. Если физ. лицо является наемным работником ИП, то никаких налогов платить не придется. А вот если третье лицо не имеет отношения к предпринимателю, то могут возникнуть вопросы со стороны налоговой. В таком случае нужно иметь весомое документальное подтверждение необходимости перевода.
Что еще нужно знать о переводах на счета физ. лиц?
Многие банки взимают комиссию за перечисление денег на карточные счета физ. лиц. Часто она зависит от суммы перевода. А также могут быть установлены ограничения на сумму дневных и месячных платежей. Если превысить такой лимит, то к основной комиссии будет добавлена дополнительная.
Банки с низкими комиссиями за перевод с расчетного счета на карту
Мы собрали для вас банки с самыми низкими тарифами за перевод на счета физ. лиц:
| Наименование банка | Комиссия |
| Точка | от 150 тыс. р. до 10 млн р. в месяц бесплатно, далее от 2 до 3% |
| Модульбанк | от 300 тыс. р. до 500 тыс. р. в месяц бесплатно, далее от 1 до 5% (по тарифу “Ничего лишнего” сумма бесплатных платежей в месяц не ограничена) |
| Веста Банк | до 500 тыс. р. – 0 р., далее 5% от суммы |
| Тинькофф Банк | до 500 тыс. р. без комиссий на свою дебетовую карту в Тинькофф Банке
от 1 до 15% + от 59 до 99 р. (безлимит – 2990 р. и 4990 р. в месяц) |
Также прочитайте: В каком банке открыть расчетный счет для ИП и ООО — тарифы лучших банков
Всё о переводах на карты физических лиц в Сбербанке
Разберем в таблице тарифы на переводы физ. лицам в Сбербанке в зависимости от тарифов:
| Пакет услуг | Комиссия для ООО | Комиссия для ИП |
| Легкий старт | от 0,5% | до 150 тыс. р. – 0, далее от 1% |
| Удачный сезон | от 0,5% | до 150 тыс. р. – 0, далее от 1% |
| Хорошая выручка | от 0,5% | до 150 тыс. р. – 0, далее от 1% |
| Активные расчеты | от 0,5% | до 150 тыс. р. – 0, далее от 1% |
| Большие возможности | до 300 тыс. р. – 0, далее от 1,7% | до 300 тыс. р. – 0, далее от 1,7% |
Сделать перевод можно через Сбербанк Бизнес Онлайн. После авторизации в системе выполните такие действия:
- В меню выберите опцию “Формирование поручения” и способ выполнения транзакции.
- Введите сумму и счет, с которого будут сниматься деньги.
- Введите номер БИК, после чего система отобразит корреспондентский счет.
- Напишите номер карты и Ф.И.О. получателя.
- Напишите назначение транзакции.
- Подтвердите транзакцию.
Если переводить деньги через мобильный сервис Сбербанка, то порядок действий будет более простым. При этом выполнение платежного поручения, как правило, занимает 1 рабочий день.
Загрузка...