Банки для зарплатного проекта: как выбрать + сравнение комиссий и отзывы
В статье разберемся, в каком банке лучше открыть зарплатный проект. Мы подготовили для вас рейтинг банков с комиссиями за перевод на карты сотрудников. Узнаем, в каких банках предусмотрена интеграция личного кабинета с бухгалтерией, и можно ли открыть счет в одном банке, а зарплатный проект – в другом.
- Список банков для подключения зарплатного проекта
- Сбербанк
- ВТБ
- Альфа-Банк
- Тинькофф Банк
- Райффайзенбанк
- Открытие
- Промсвязьбанк
- Точка Банк
- СКБ-банк (Делобанк)
- Модульбанк
- Локо-Банк
- Восточный банк
- Банк Веста
- Как выбрать банк
- Можно ли оформить счет в одном банке, а зарплатный проект – в другом
- Нужен ли зарплатный проект для ИП без сотрудников
- Отзывы о зарплатных проектах
Список банков для подключения зарплатного проекта
Зарплатный проект позволяет сократить затраты времени и денег на выплату зарплаты сотрудникам. Данную услугу предлагает большинство банков, но тарифы могут существенно различаться. Приведем комиссии в популярных банках:
| Банк | Комиссия за перевод на карты сотрудников |
| Сбербанк | 0,1 – 0,4% |
| ВТБ | 0 – 1% |
| Альфа-Банк | 0% |
| Тинькофф Банк | 0% |
| Райффайзенбанк | 0% |
| Открытие | 0% |
| Промсвязьбанк | 0% |
| Точка Банк | от 0 до 0,55% |
| СКБ-банк (Делобанк) | 0% |
| Модульбанк | 0% или 19 р. за перевод (зависит от тарифа) |
| Локо-Банк | 0% |
| Восточный банк | 0% |
| Банк Веста | от 300 000 руб. ФОТ – комиссия не взимается до 300 000 руб. ФОТ – от 0,5 % с суммы |
А теперь разберем условия зарплатных проектов в этих банках.
Сбербанк
Зачисление зарплаты на карты осуществляется в течение 1,5 часов. Комиссия устанавливается индивидуально с учетом размера ФОТ. Открывать расчетный счет в Сбербанке для заключения договора на зарплатный проект необязательно. Для удобства бухгалтера система Сбербанк Бизнес Онлайн легко интегрируется с 1С (по технологии Direct Bank).
Большим плюсом для сотрудников является самая широкая сеть банкоматов по стране. А для руководителей выпускаются премиальные карты на специальных условиях.
ВТБ
ВТБ зачисляет зарплату на карты через 15 минут после получения реестра. Открывать счет в банке необязательно. Комиссия за перевод средств на карточки работников составит 0,1% при отсутствии счета в ВТБ и 0% – при его наличии. А если ФОТ меньше 10 000 р., то она увеличится до 1%. При подключении зарплатного проекта обслуживание счета будет стоить 1 р.
Для руководителей выпускаются бесплатные карты с Priority Pass и предоставляется пакет премиального страхования для всей семьи.
Альфа-Банк
Зарплатный проект Альфа-Банка бесплатен для организации, а открытие счета не является обязательным условием его подключения. Зарплата переводится в течение 1 – 5 минут, а операционный день в банке длиться до 23:30.
Управлять зарплатным проектом можно через интернет-банк, поддерживающий интеграцию с 1С. Сотрудники могут снимать наличные не только в банкоматах Альфа-Банка, но и в партнерской сети (более 17 тыс. устройств). Для руководителей бесплатно предоставляется премиальный пакет услуг “Максимум +”.
Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.
Тинькофф Банк
Зарплатный проект в Тинькофф можно подключить независимо даже при наличии расчетного счета в другом банке. Комиссия за зачисление средств на карты не взимается. Предоставляется также и лимит для бесплатного зачисления з/п на карты других банков.
Управлять зарплатным проектом можно через личный кабинет, поддерживающий интеграцию как с 1С, так и с другими бухгалтерскими сервисами (Эльба, Мое Дело). Руководителям предоставляются бонусы при подключении к проекту от 100 сотрудников.
Также прочитайте: Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы.
Райффайзенбанк
Тарифы на услуги в рамках зарплатного проекта согласовываются индивидуально, но в большинстве случаев за выдачу/обслуживание карт и зачисление средств платить не придется. Для подключения необходимо открыть расчетный счет в Райффайзенбанке.
Управлять зарплатным сервисом можно через личный кабинет на сайте банка. Интеграция с 1С возможна только через ПО банка. При заключении договора на зарплатный проект руководителям бесплатно оформляется Премиум Банкинг. Сотрудники могут снимать денежные средства в 18 000 банкоматах (сеть Райффайзенбанка и партнеров).
Открытие
Подключение к зарплатному проекту не требует обязательного открытия счета в Открытии. Денежные средства на карты сотрудников зачисляются моментально. Выдача карточек может происходить на территории организации. Все вопросы решаются через персонального менеджера. Возможен выпуск карт в индивидуальном дизайне. Держателям зарплатных карт доступны специальные условия кредитования.
Промсвязьбанк
Средства на карты сотрудников зачисляются в режиме онлайн. Для подключения зарплатного проекта необходимо открыть счет в Промсвязьбанке. Контроль выплат осуществляется через интернет-банкинг PSB On-Line, который поддерживает интеграцию с 1С.
Руководителям организации предоставляется премиальное обслуживание по программе Orange Premium Club. Сотрудникам доступно бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, а также кэшбэк до 2%.
Точка Банк
Для подключения зарплатного проекта надо открыть счет в Точке. В одном реестре можно оформить выплаты сотрудникам на карты Рокетбанка и сторонних банков. Управление проектом осуществляется в единой системе интернет-банкинга. Для удобства работы бухгалтеров доступна интеграция с большинством бухгалтерских систем (1С, Мое Дело и другие). Зачисление на карты Рокетбанка осуществляется в течение минуты.
СКБ-банк (Делобанк)
Реализация зарплатного проекта возможна только при открытии счета в СКБ-банке. Тарифы согласовываются индивидуально. Они зависят от числа сотрудников и размера ФОТ. Зачисление денежных средств осуществляется в течение 1 рабочего дня. Для управления проектом можно воспользоваться интернет-банком, но прямая интеграция данной функции с бухгалтерским ПО не поддерживается.
Держателям зарплатных карт доступен кредит на специальных условиях, а при подключении тарифа “Комфорт” они смогут 2 раза в месяц снимать наличку в любом банкомате РФ.
Модульбанк
Зарплатный проект доступен только компаниям, которые имеют расчетный счет в Модульбанке. Выпуск карт для сотрудников не предусмотрен, з/п переводится на карточки любых российских банков. Комиссия зависит от текущего тарифа РКО. На ТП “Оптимальный” перечисление зарплаты 1 сотруднику стоит 19 р., а на ТП “Безлимитный” – 0 р. Управление зарплатным проектом осуществляется через специальный модуль в интернет-банке.
Локо-Банк
Зачисление зарплаты на карты сотрудников осуществляется в течение рабочего дня. Для подключения услуги нужно открыть счет в Локо-Банке. Управлять зарплатным сервисом можно через специальный модуль в личном кабинете.
Сотрудники могут бесплатно снимать наличку в любых российских банкоматах, а для руководителей выпускаются бесплатные премиальные карты.
Восточный банк
Зарплатный проект можно реализовать, даже при отсутствии счета в банке Восточный. Зачисление зарплаты через интернет-банк осуществляется моментально. При средних и больших объемах ФОТ обслуживание будет бесплатным. Сотрудники могут снимать в любом банкомате от 3 000 р. без комиссий.
Банк Веста
Перевод зарплаты через интернет-банк занимает 5 минут, а на карточки сотрудников средства зачисляются в этот же день. Для удобства бухгалтеров реализована возможность импорта реестра из 1С. Хотя для подключения услуги требуется расчетный счет в банке Веста, его можно открыть и на бесплатном тарифе.
Сотрудники могут бесплатно снимать наличные во всех российских банкоматах. Для руководства компании выпускаются премиальные карты без взимания платы.
Как выбрать банк
Услуга перевода зарплаты на банковские карты выгодна для всех компаний, и ее предлагает множество банков. При этом реклама каждой кредитной организации утверждает, что именно их зарплатный проект лучший на рынке. Но это не всегда так.
Удобней всего реализовать зарплатный проект в той кредитной организации, где обслуживается расчетный счет. Тогда для выплаты зарплаты можно использовать привычный онлайн-банк, а сотрудникам будут доступны кредиты под сниженный процент.
В некоторых ситуациях неудобно пользоваться расчетным счетом и зарплатным проектом в одном банке. Например, когда предусмотрена высокая комиссия за перевод средств на карточки сотрудников. И тогда придется выбирать предложение другого кредитного учреждения. Приведем советы по выбору зарплатного проекта:
- Проведите сравнение тарифов и условий. Многие банки готовы предложить бесплатный зарплатный проект, но для его реализации может требоваться открытие счета, что неизбежно приведет к дополнительным затратам.
- Изучите возможности интернет-банка. Выплата зарплаты – очень важная часть работы любой организации, процесс должен быть удобен для бухгалтера и руководителя. При необходимости следует заранее узнать о возможности и схеме интеграции зарплатного проекта с используемой бухгалтерской системой.
- Ознакомьтесь с привилегиями для сотрудников. За счет них можно повысить лояльность работников.
- Прочитайте отзывы. Только реальные клиенты могут дать правдивую оценку удобству и скорости работы конкретного банка.
Можно ли оформить счет в одном банке, а зарплатный проект – в другом
Ситуация, когда счет открыт в одном банке, а зарплатный проект – в другом, вполне допустима. Иногда у работодателя может быть даже два зарплатных проекта в разных банках.
Рассмотрим, как выглядит схема выплаты заработной платы, если счет открыт в стороннем банке:
- Вы формируете реестр выплат и отправляете его в банк.
- Банк проверяет правильность сформированного реестра и направляет вам уведомление.
- Если с реестром все хорошо, то с основного расчетного счета вы перечисляете сумму на счет зарплатного проекта и при необходимости оплачиваете налоги.
- После поступления денег банк осуществляет их зачисление на карточные счета работников.
В следующих банках можно подключить зарплатный проект при наличии расчетного счета в другом банке:
- Сбербанк.
- ВТБ.
- Альфа-Банк.
- Тинькофф Банк.
- Открытие.
- Восточный банк.
Нужен ли зарплатный проект для ИП без сотрудников
Реализация зарплатного проекта для ИП с сотрудниками позволяет сэкономить время и деньги при выплате зарплаты, избавляя от необходимости хранить деньги, готовить бумажные документы и т. д. Но если у предпринимателя нет сотрудников, то и нет смысла подключать зарплатный проект. Все деньги на расчетном счете после уплаты налогов являются его собственными. ИП не платит себе зарплату, а переводит полученную прибыль на личный счет физ. лица.
Отзывы о зарплатных проектах
Алексей Сергеевич:
Тимур Маратович:
Я всегда стараюсь идти навстречу сотрудникам, и когда решил, что необходим переход на зарплату по картам, то стал спрашивать наиболее удобный вариант для них. В итоге решили, что лучше подключить зарплатный проект Сбербанка. Договор заключили быстро, хотя расчетного счета у нас в Сбере не было. Карточки выпустили также без проблем. Зачисляют зарплату всегда в день поступления, никаких задержек.
Марк Николаевич:
Рафаэль Евгеньевич:
Пользуюсь расчетным счетом Модульбанка и зарплатный проект подключил также в нем. Очень удобно, что не надо добровольно-принудительно оформлять новую карту сотруднику. Он просто получает зарплату на уже имеющуюся карточку. Управлять проектом удобно, по крайней мере, если 1 раз все нормально настроить, то проблем в дальнейшем не возникает.
Загрузка...