Факторинг в Промсвязьбанке: условия и стоимость + программа Факторинг Ф1
В статье разберем, на каких условиях можно оформить факторинг в Промсвязьбанке. Узнаем, какие виды факторинга предлагает банк и как подать онлайн-заявку с его официального сайта. Мы расскажем, как работает сервис Факторинг Ф1 и остановимся на отзывах клиентов Промсвязьбанка.
- О компании
- Внутренний факторинг
- С регрессом
- Без регресса
- Реверсивный
- Международный факторинг
- Импортный
- Экспортный с регрессом
- Экспортный без регресса
- Факторинг под страховое покрытие ЭКСАР
- Онлайн-заявка в Промсвязьбанк
- Дистанционный сервис “Факторинг Ф1”
- Преимущества факторинга в Промсвязьбанке
- Контакты компании
- Отзывы о факторинге в ПСБ
О компании
Промсвязьбанк имеет широкую сеть отделений по всей стране, он относится к универсальным кредитным организациям. Приоритетными направлениями организации являются кредитование и обслуживание корпораций, работа на валютном рынке и рынке ценных бумаг.
Также прочитайте: Промсвязьбанк: тарифы на расчетный счет для ИП и ООО, условия РКО + отзывы.
С января 2018 года банк стал опорной площадкой для обслуживания заказов гособороны и крупных государственных контрактов. На протяжении нескольких лет банк признается лучшим в сфере факторингового обслуживания, как на внутреннем рынке, так на международном.
Внутренний факторинг
ПСБ предлагает развернутую программу по внутреннему факторингу. Предложения касаются сделок, совершаемых исключительно в пределах Российской Федерации.
Факторинг станет для вас необходимым сервисом, если вы работаете на условиях отсрочки платежа для своих клиентов на постоянной основе. Основными видами внутреннего факторинга являются факторинг с регрессом, без регресса и реверсивный.
Для подключения услуги внутреннего факторинга нужно подготовить минимальный пакет документов.
С регрессом
Главная особенность факторинга с регрессом в том, что если ваши дебиторы не смогут расплатиться с банком по уступленной ему задолженности, то вы будете возмещать банку расходы.
Иначе говоря, за платежеспособность своего дебитора вы ручаетесь сами перед банком. При таких условиях банк почти ничем не рискует. Благодаря этому последний берет минимальную комиссию за свои услуги.
В целом схема факторинга выглядит так:
- Вы поставляете товар покупателю. Он не расплачивается сразу, так как вы работаете с ним на условиях отсрочки – обычно до 120 дней по контракту.
- Как только вы отгрузили товар, вы передаете отгрузочные документы в банк – и сразу же получаете финансирование на сумму до 95% от стоимости поставки.
- Теперь задача банка – дождаться оплаты товаров от вашего покупателя. Как только это происходит, банк зачисляет на ваш счет недоплаченную вам сумму, те самые 5%. При этом банк удерживает из оставшейся суммы оговоренный в договоре процент.
- Если ваш покупатель нарушил договор и не заплатил банку, вам придется самостоятельно расплатиться с банком в течение 45 дней после окончания 120-дневной отсрочки.
Без регресса
В случае с безрегрессным факторингом банк принимает на себя все риски, связанные с неоплаченными долгами. При финансировании вы можете получить до 100% от суммы сделки. После того, как вы переуступили банку долг своих покупателей, вы не несете материальную ответственность за уплату долгов последними.
Ваши риски сводятся к нулю, хотя стоимость такого факторинга значительно выше факторинга с регрессом.
При подключении услуги можно застраховать свои риски – как кредитные, так и ликвидные. Кредитные риски предполагают, что ваш покупатель так никогда и не расплатится с вами за товар. Ликвидные риски подразумевают только временную задержку с оплатой.
Реверсивный
При реверсивном факторинге банк выступает в роли помощника дебитора и сглаживает острые углы в отношениях с поставщиком.
В набор общих услуг входит:
- финансовая помощь поставщику, устранение кассовых разрывов, страхование товара;
- дополнительная отсрочка без предоставления залога;
- страхование рисков;
- услуги по управлению денежными требованиями.
- изменение условий по отсрочке платежа.
Международный факторинг
Если ваш бизнес связан с торговлей за рубежом и вы предоставляете покупателям отсрочку платежа, вам не обойтись без международного факторинга. Банк предлагает разные пакеты услуг, а также вы можете подключить услугу под страховое покрытие ЭКСАР.
Импортный
Эта услуга разработана для организаций, которые закупают товары за границей и реализуют их на территории России. В данном случае банк выступает на стороне российского закупщика, принимая на себя роль импорт-фактора.
ПСБ – участник международной факторинговой ассоциации, он сотрудничает с несколькими сотнями поставщиков. Банк возьмет на себя дебиторскую задолженность перед иностранной фирмой на условиях комиссионных, при этом оплатит до 100% ее стоимости.
А как покупатель-импортер, вы получаете от банка оговоренную контрактом отсрочку платежа – по внешнеэкономической деятельности она составляет до 180 дней.
Экспортный с регрессом
При таком факторинге ПСБ выплачивает вам как поставщику до 90% стоимости товара, а вашему иностранному клиенту дает отсрочку платежа – 120 дней, в течение которых он должен полностью погасить долг уже перед банком.
Как и в случае с внутренним регрессным факторингом, все риски за неуплату остаются на вас. Если ваш покупатель так и не оплатит свой долг за время отсрочки, банк потребует эти деньги с вас.
У данного вида факторинга довольно гибкие условия. Вы не ограничены в размере поставок и в количестве поставщиков. Можно поставлять товары почти во все страны – факторинг будет действовать по всему миру.
Экспортный без регресса
При экспортном факторинге без регресса с вас снимаются все риски, связанные с неоплатой товаров со стороны покупателя. ПСБ осуществляет этот вид услуги совместно с импорт-факторами – участниками международной факторинговой ассоциации FCI, присутствующими в каждой стране.
Благодаря такому подходу Промсвязьбанку легко получить объективную информацию о вашем иностранном покупателе, потому что у него есть надежный партнер в той же стране. Кроме того, именно импорт-фактор становится поручителем иностранного покупателя, и если последний не оплатит долг, ПСБ затребует оплату именно с фактора.
Схему взаимодействия всех участников можно представить так:
- Вы экспортируете товар и предоставляете покупателю отсрочку платежа сроком до 180 дней.
- Вы оплачиваете банку комиссию за услугу факторинга.
- Банк выплачивает вам до 100% стоимости поставки.
- Импортер, то есть ваш иностранный покупатель, оплачивает товар банку, перечисляя деньги на факторинговый счет экспорт-фактора, то есть вашего банка.
- В случае неисполнения обязательств импортером, импорт-фактор возмещает банку полную стоимость поставки, неоплаченной покупателем, в течение 90 дней.
Факторинг под страховое покрытие ЭКСАР
Промсвязьбанк одним из первых наладил схему факторинга под покрытие ЭКСАР. ЭКСАР – это российское страховое общество, созданное в 2011 году, которое специализируется на страховании экспорта.
Особенностью этого вида факторинга является полное возложение всех рисков за неуплату на ЭКСАР. Именно эта организация будет взыскивать долги с вашего иностранного покупателя-импортера. Ни вы как экспортер, ни банк не будете рисковать собственными финансами.
Банк финансирует вас в размере до 100% от суммы поставки после получения необходимых документов.
Онлайн-заявка в Промсвязьбанк
Можно подать заявку на факторинг Промсвязьбанка в электронном виде. Достаточно выполнить несколько простых шагов:
- Перейдите на официальный сайт банка psbank.ru, во вкладку “Корпорациям” – “Факторинг”.
- Заполните контактную информацию и личные данные (ФИО, телефон, должность).
- Заполните данные о компании. Здесь вы отмечаете, как называется фирма, в какой сфере работает, сколько лет, регион и город регистрации бизнеса, размер годовой выручки за последний год и срок отсрочки платежа в днях, который предоставляете.
- Заполните данные о вашем клиенте (дебиторе). Здесь отмечаете, чем занимается дебитор, сколько лет вы уже сотрудничаете, сколько отгружаете ему товара каждый месяц в денежном эквиваленте, дописываете дополнительную информацию, если необходимо.
- Отправьте заявку. Она регистрируется автоматически. Срок обработки составляет от нескольких часов до 1 – 2 дней.
- Дождитесь обратного звонка от специалиста банка. Он может уточнить отдельную информацию, после чего пригласит в отделение банка для подписания договора на факторинг.
Дистанционный сервис “Факторинг Ф1”
«Факторинг Ф1» – это система, позволяющая дистанционно управлять факторингом. С введением электронного факторинга отменяется бумажный документооборот между вами как поставщиком, фактором (банком) и покупателем-дебитором.
Речь идет прежде всего о первичных документах, также в этот список попадают извещения, уведомления и любые другие документы, составленные в произвольной форме.
Сервис дает множество преимуществ:
- Экономия времени. Благодаря такому стилю работы вы быстрее получите финансирование.
- Сокращение бумажных расходов, в том числе расходов на обработку, доставку документов в банк и хранение.
- Риск совершить операционную ошибку при оформлении документов значительно уменьшается. В базу данных сервиса загружено большое количество шаблонов.
- Вы получаете общение со специалистами в режиме реального времени, что позволит держать руку на пульсе и быть более гибким в своих решениях по бизнесу.
Преимущества факторинга в Промсвязьбанке
Промсвязьбанк заявляет о ряде преимуществ, благодаря которым вам стоит доверить ему факторинг:
- применяется системный анализ дебиторов, проводится оценка не только российского, но и зарубежного бизнеса;
- банк ориентирован на принятие быстрых решений в отношении вашего финансирования, сокращая бумажный документооборот и отражая все процессы в современном программном обеспечении;
- Промсвязьбанк пользуется заслуженным доверием как крупный универсальный банк федерального уровня;
- банк заявляет, что с готовностью берется за нестандартные факторинговые проекты и сделки; вы можете быть уверены, что от вас не отвернутся из-за индивидуальных особенностей бизнеса;
- другие банковские продукты также находятся на высочайшем уровне; если вы попробуете воспользоваться факторингом, не исключено, что со временем захотите подключить другие услуги банка, и останетесь довольны его лояльностью.
Контакты компании
- Можно позвонить на горячую линию банка по номеру 8 – 800-555-38-73.
- Письменные вопросы по факторингу принимаются на электронную почту factoring@psbank.ru.
- Юридический адрес банка: г. Москва, ул. Смирновская, д. 10 корп. 22.
Отзывы о факторинге в ПСБ
Мы крупная компания, поставляем спиртное во все регионы страны. В прошлом году нам понадобилось использовать такую услугу, как факторинг. Выбор остановили на ПСБ, так как уже случалось пользоваться его продуктами. Встреча, запрос и проверка документации были организованы в кратчайшие сроки. За один день открыли счет. Вся сделка заняла не больше недели, вместе с переговорами и подписанием контракта. При этом нас подробно консультировали по всем вопросам – по поводу начисления комиссии, о непредвиденных случаях, о различных видах факторинга. Мы очень довольны банком.
Промсвязьбанк подтвердил свое лидерское положение на рынке факторинга. Мы поставляем несырьевую высокотехнологичную продукцию в страны Южной Америки. Было очень непросто подобрать банк, который бы стал «заморачиваться» с факторингом, а нам он был крайне необходим. Но еще на стадии обсуждения условий стало понятно, что банк не боится непростых ситуаций. Отдельное спасибо за хорошее функционирование электронного документооборота благодаря программе Факторинг Ф1. Ничего никогда не висло, шаблоны подбираются четко. Одним словом, помогает бизнесу, а не тормозит его.
Загрузка...