Рейтинг банков
###

Кредит в МСП Банке для малого и среднего бизнеса — условия, процентные ставки и документы

В статье мы рассмотрим условия получения кредита для малого и среднего бизнеса в МСП Банке. Какие процентные ставки для ИП и ООО предлагает банк и какой список документов запрашивает с индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Тарифы по кредитам для малого и среднего бизнеса

МСП Банк – крупная финансовая компания, которая предлагает выгодные условия по кредиту на бизнес как для ИП, так и для крупных юридических лиц.

Название кредита Процентная ставка Лимит по договору Срок кредитования
Инвестиционный проект от 10,1% для малого бизнеса

от 9,1% для среднего бизнеса

от 5 млн руб.

до 500 млн руб.

до 7 лет
Инвестиционный кредит до 5 лет
Приоритет — оборотный от 10,6% для малого бизнеса

от 9,6% для среднего бизнеса

до 3 лет
Экспресс — оборотный
Госконтракт — оборотный
Экспресс на текущие цели от 10,1% от 1 млн руб.

до 5 млн руб.

не более 12 месяцев
Экспресс на инвестиции от 9,6% от 1 млн руб.

до 15 млн руб.

до 3 лет
Приграничные территории от 8,9% от 3 млн руб.

до 25 млн руб.

до 7 лет
Дальневосточный гектар
Территория опережающего развития от 3 млн руб.

до 500 млн руб.

Свободный порт Владивостока

Необходимо принимать во внимание, что тарифы едины как для ИП, так и для ООО. Получить кредит по выбранной программе сможет даже физическое лицо, которое является единственным учредителем и заинтересовано в том, чтобы бизнес развивался максимально быстро.

Условия кредитования предпринимателей и юридических лиц

Кредитование в МСП БанкеПрежде чем обратиться в офис финансовой компании, стоит изучить условия займов. Отдельное внимание необходимо уделить тому, что кредитор предлагает юридическим лицам финансирование с государственной поддержкой. Благодаря выгодной программе, каждый предприниматель сможет получить кредит на привлекательных условиях по ставке от 8,9% в год.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства

Принять участие в программе смогут:

  • микропредприятия, с численностью рабочих до 15 человек;
  • малые предприятия, с численностью рабочих до 100 человек;
  • средние предприятия, с численностью рабочих до 250 человек.

При выборе продукта следует обратить внимание на такое условие, как цель кредитования. Как правило, средства предоставляются:

  • для пополнения оборотных активов предприятия;
  • на создание новых проектов, которые помогут получить большую прибыль;
  • для приобретения нового оборудования;
  • на ремонт необходимой техники или помещения;
  • для развития своего дела на земельном участке, который расположен на территории Дальневосточного федерального округа.

Условия кредитования, единые для всех программ:

Требования к заемщику Банк готов сотрудничать с клиентами, которые соответствуют минимальным требованиям:

  • положительная кредитная история;
  • бизнес зарегистрирован на территории РФ;
  • бизнес ведется в соответствии с требованиями 209-ФЗ;
  • отсутствие задолженности по обязательным государственным платежам (налогам, сборам и т. д.);
  • предприниматель не признавался банкротом.
Виды деятельности Кредитор будет сотрудничать с предпринимателями, которые оказывают любой вид предпринимательской деятельности, кроме игорного бизнеса и добычи полезных ископаемых.

А также банк откажет в кредите:

  • кредитной или страховой организации;
  • ломбарду;
  • инвестиционному фонду;
  • негосударственному пенсионному фонду.
Обеспечение В качестве залогового обеспечения банк принимает ценное имущество, которое принадлежит среднему бизнесу на праве собственности. В качестве исключения может быть предоставлен беззалоговый кредит.
Поручительство Необходимо учитывать, что банк может поставить обязательное условие – привлечение платежеспособного поручителя.

Документы для ИП и ООО

Как только будет получено предварительное положительное решение, каждому предпринимателю потребуется подготовить полный пакет документов. Это самая ответственная часть всей процедуры кредитования, поскольку именно от нее зависит окончательное решение о предоставлении финансового продукта.

Будьте готовы подготовить:

  • учредительные документы;
  • устав;
  • приказ о назначении директора;
  • учредительный договор;
  • оригинал паспорта генерального директора и бухгалтера;
  • если учредителей несколько, то подготавливается список, в котором прописываются персональные данные каждого учредителя;
  • свидетельство о регистрации ЮЛ (ИП);
  • выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, срок действия которой не превышает 3 месяцев;
  • лицензия на вид деятельности (при наличии).

Помимо основных документов, будьте готовы предоставить бухгалтерские и финансовые:

  • бизнес-план, если денежные средства необходимы на открытие с нуля;
  • финансовую отчетность: баланс по форме №1, отчет о фин. результатах, отчет о движении денежных средств, налоговую декларацию за отчетный срок;
  • кассовую книгу;
  • договор аренды, если помещение не принадлежит предпринимателю;
  • договоры с основными поставщиками;
  • дополнительные документы, которые отражают финансовое состояние компании.

Необходимо учитывать, что прежде чем предоставить денежные средства в долг, финансовая компания в обязательном порядке внимательно изучает кредитную историю своего клиента. Если есть действующий кредит, то нужно предоставить договор и график погашения. В исключительных случаях может потребоваться справка о сумме долга, которая предоставляется по первому требованию.

Что касается залогового обеспечения, то пакет документов зависит от вида залога:

  • свидетельство о праве собственности — для недвижимости;
  • паспорт транспортного средства, если в качестве залога выступает транспортное средство;
  • накладные, если закладывается товарная продукция или материалы;
  • гарантийные талоны и документы для оборудования.

А также необходимо быть готовым к тому, что финансовая компания может запросить заключение оценки независимого эксперта, в котором будет указана стоимость предмета залога. Как правило, указанный документ необходим в том случае, если специалисты компании затрудняются самостоятельно произвести оценку. Хотя МСП банк может одобрить кредит и без предоставления залогового обеспечения.

Как бизнесу получить кредит в МСП Банке

Многие предприниматели уверены, что процедура кредитования очень сложная и длится по времени несколько дней. Такое мнение появилось, потому что ранее кредиты действительно выдавались долго. Однако сейчас все немного иначе, и получить средства на развитие бизнеса можно в течение одного дня.

Процедура кредитования от МСП банка для организации:

Подготовка документов Самое основное, что потребуется сделать каждому предпринимателю – это подготовить документы. Стоит учитывать, чем больше документов вы сможете предъявить кредитору, тем выше процент получения положительного решения.

Для компании, которая предоставит максимальный пакет документов, будут установлены привлекательные условия и сниженная ставка.

Визит в офис Оформить заявку и получить решение можно исключительно при личном визите в офис кредитора. Процедура оформления заявки может занять не более часа. Все что необходимо сделать предпринимателю – достоверно отвечать на все вопросы специалиста банка.
Проверка данных Самая важная часть всей процедуры кредитования. Необходимо быть готовым к тому, что сотрудники аналитического отдела обязательно позвонят и спросят всю необходимую информацию.
Дождаться ответа Поскольку банк ценит каждого клиента, то в большинстве случаев решение будет известно сразу в день обращения. Однако срок может быть увеличен до недели, если выдается кредит для малого бизнеса, а сумма займа — довольно крупная.
Подписание договора Как только специалист финансовой компании огласит положительное решение, потребуется согласовать время и обратиться в банк. Не стоит торопиться и сразу ставить подпись в кредитном договоре. Прежде рекомендуется внимательно его изучить и обратить внимание на такие разделы, как:

  • срок действия;
  • величину процентной ставки;
  • размер штрафа и пеней;
  • график платежей.
Получение денег Как только договор будет подписан, кредитор перечислит средства на расчетный счет предпринимателя. Следует учитывать, что деньги могут зачисляться на счет от 1 до 3 рабочих дней.

Для получения кредита предпринимателю необходимо обратиться к региональному партнеру АО «МСП Банк». При себе рекомендуется иметь полный пакет документов.

Для экономии личного времени каждый предприниматель может получить ответ дистанционно. Специально для этого у МСП есть официальный сайт, который поможет найти инвестора для своего проекта.

Для поиска инвестора предпринимателю потребуется:

  1. Зайти на Биржу проектов МСП и пройти простую регистрацию. Во время получения доступа к личному кабинету потребуется указать: наименование организации, ИНН, контактное лицо, телефон для связи и адрес электронной почты (можно личной).
  2. После регистрации потребуется заполнить онлайн-заявку и разместить анкету своего проекта. Необходимо учитывать, что ваша анкета появится на бирже только после проверки всей информации со стороны сотрудников МСП Банка.
  3. Как только анкета пройдет проверку и будет размещена, заинтересованным инвесторам будут доступны координаты автора Проекта. Далее предпринимателю необходимо обговорить все нюансы, после которых можно подготавливать документы о сотрудничестве.

Дистанционно можно не только разместить проект на портале, но и внимательно изучить процентные ставки по всем программам.

Получив необходимую сумму, каждый предприниматель сможет реализовывать свои планы. А также не стоит забывать про ежемесячный взнос, который необходимо вносить до определенной даты, чтобы избежать начисления штрафных санкций.


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
ТОП-10 банков с выгодными тарифами на РКО
РКО в банке Точка Банк для предпринимателей.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Модульбанке Лучший для старта.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Промсвязьбанке Есть бесплатный тариф
от 0 р. обслуживание
Перейти
РКО в Тинькофф Банке Оптимальный для бизнеса.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Сбербанке Самый надежный.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Локо-Банке Индивидуальный подход
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в БКС Банке (Сфера) Есть бесплатный тариф
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Альфа-Банке Много приятных бонусов
от 0 р. Обслуживание
Перейти
РКО в Восточном банке
от 490 р. Обслуживание
Перейти
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.