Кредит в банке Интеза для малого и среднего бизнеса: условия получения и документы для ИП и ООО
В статье собраны условия кредитования малого и среднего бизнеса в банке Интеза. Ниже вы найдете список документов для ИП и юридических лиц, а так-же требования к заемщикам и процентные ставки.
Кредиты малому и среднему бизнесу
Банк Интеза, в отличие от большинства конкурентов, активно предоставляет кредиты малому и среднему бизнесу даже в условиях сложной экономической ситуации. При этом процентные ставки остаются вполне конкурентоспособными.
Рассмотрим в таблице основные тарифы для компаний и предпринимателей, доступные в банке Интеза.
| Название кредита | Процентная ставка | Сумма, руб. | Срок, мес. |
| МСП – Универсальный | 9,6-10,6% | От 5 млн | 12-120 |
| Общее дело | От 13% | От 1 млн | 18-60 |
| Бизнес-кредит | Определяется индивидуально. Минимальная ставка 12,9% | От 1 млн | До 60 |
| Кредит под залог приобретаемого транспорта | От 12,9% | 1-15 млн | 24-36 |
| Бизнес-ипотека | От 12,9% | 1-120 млн | До 120 |
| Овердрафт | От 12,9% | До 30 млн | До 12 |
| Рефинансирование кредитов для бизнеса | От 12,9% | От 3 млн | 13-120 |
Условия кредитования
Широкий выбор кредитных программ позволяет заемщику подобрать оптимальные условия для бизнеса. Кредиты «МСК – Универсальный», «Бизнес-кредит» и «Общее дело» позволяют юридическим лицам и предпринимателям получить финансирование на самые разные цели: от инвестиционных до текущих. Отдельные программы созданы для представителей бизнеса, собирающихся приобрести в кредит транспортные средства, спецтехнику и недвижимость.
При этом кредитов, позволяющих получить деньги на открытие бизнеса с нуля в Банке Интеза не предлагается, хотя клиент может попробовать взять потребительский заем в качестве физического лица.
Рассмотрим, какое имущество Банк Интеза может принять в залог при оформлении кредита для бизнеса:
- автотранспорт;
- недвижимость (в том числе принадлежащую физическим лицам – владельцам бизнеса);
- товары в обороте;
- право требования;
- депозит юридического лица (только для программы «Овердрафт»);
- вексели;
- оборудование.
Привлечение поручителей часто позволяет получить кредит большего размера или снизить стоимость необходимого залога. Выступить поручителями могут «Корпорация МСП», АО «МСП Банк», Гарантийные фонды, сотрудничающие с банком. По программе «Овердрафт» в качестве поручителей можно привлекать собственников бизнеса, акционеров (для АО), учредителей (для ООО), физических и юридических лиц.
Процентные ставки, предлагаемые Банком Интеза, одни из самых низких. Но вам следует учитывать, что практически по всем кредитным продуктам предусмотрена комиссия за выдачу денег.
| Сумма кредита | Размер комиссии |
| До 3 млн руб. | 1-3% |
| 3-9 млн руб. | 1-2% |
| 9-15 млн руб. | 1-2% |
| 15-50 млн руб. | 1-1,5% |
| Более 50 млн руб. | 0,5-1% |
Специализация Банка Интеза позволяет клиентам получить следующие преимущества:
- возможность взять кредит на самые разные бизнес-цели;
- выгодные процентные ставки, даже с учетом комиссии за предоставление кредита;
- фиксированная или плавающая ставка по выбору заемщика;
- упрощенный процесс получения и сокращенный пакет документов;
- выдача кредитов под различное обеспечение и возможность получения ссуды без залога;
- продолжительные сроки кредитования;
- учет реальной оценки бизнеса, а не только показателей официальной отчетности;
- возможность получения кредита на длительный срок;
- открывать расчетный счет можно после одобрения кредита.
Клиентам, которые хотят получить кредит для пополнения оборотных средств, Банк Интеза готов предложить возобновляемую кредитную линию. В этом случае финансирование происходит отдельными частями (траншами). Срок каждого транша составляет 3-6 месяцев, при этом можно погашать капитал как ежемесячно равными долями, так и в конце срока.
Требования к заемщику
Банк Интеза готов предоставить кредит организациям и индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в любом регионе, где имеются отделения кредитной организации. Жестких требований при этом к потенциальному заемщику не предъявляется, и всегда действует индивидуальный подход к клиенту.
Рассмотрим, каким критериям должен соответствовать ваш бизнес для получения кредита в Банке Интеза:
- минимальный срок ведения деятельности – полгода;
- годовая выручка не более 1 млрд рублей;
- основное направление деятельности – производство, торговля, услуги организациям и частным лицам.
Документы для ИП и юридических лиц
Рассмотрим, какие документы должны представить потенциальные заемщики – юридические лица:
- Устав, копии свидетельств о регистрации, ОГРН, ИНН;
- копии лицензий, патентов и разрешений (если необходимы);
- копии приказов, решений о назначении руководителя и главбуха;
- копии паспортов учредителей, директора и главного бухгалтера;
- список участников (для ООО), выписка из реестра акционеров (для АО, ПАО).
Несколько иной список документов предусмотрен для индивидуальных предпринимателей:
- копии свидетельств ИНН, ОГРН;
- копии лицензий (если необходимы);
- копия паспорта предпринимателя.
Независимо от того, как юридически оформлен бизнес, потребуется представить также полный пакет документов по финансово-хозяйственной деятельности и документы по залогу, если он предусмотрен условиями кредитования.
Как получить
Если вами принято решение подать заявку в отделении, то имеет смысл сразу подготовить полный пакет документов. Уточнить его можно, набрав номер телефона клиентской поддержки или персонального менеджера.
Получив заявку и пакет документов, банк проведет анализ бизнеса клиента, проверит все необходимые данные и, в случае одобрения, пригласит заемщика для подписания договора.
Клиентам, которых интересует предварительное решение, доступна онлайн-заявка на официальном сайте. Заполнив ее, можно за несколько часов получить предварительное одобрение и только после этого подготавливать пакет документов.
Рассмотрим, какие данные следует указать в онлайн-заявке:
- цель, срок и сумму кредита;
- название компании, ИНН и срок ведения бизнеса;
- город и отделение обслуживания;
- контактные данные (телефон, email) и Ф.И.О. контактного лица.
Загрузка...